金融业从业人员业务技能知识竞赛题库(消费者权益相关规定).doc

相关规定部分一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．中国负责反洗钱资金监测的是。A．中国人民银行B．中国银监会C．国家外汇管理局D．五大商业银行总行答案A2．银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是（）。A．安全权B．隐私权C．知情权D．选择权答案A3．银监会的撤销措施是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的的行政强制措施。A．没收其所有资产B．限制其所有业务C．终止其法人资格D．停止其营业答案C4．洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列各选项中不属于这三个阶段的是。A．处置阶段B．洗钱阶段C．培植阶段D．融合阶段答案B5．根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列各项中，不能免于报告的大额交易是。A．当日累计45万元人民币的现钞结汇B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转答案A6．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过小时。A．96B．72C．48D．24答案C7．反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作辽宁省第二届银行业从业人员业务技能大赛（金融知识）1的下列行为中，会受到行政处分的是。A．泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私B．未按照规定建立反洗钱内部控制制度C．未按照规定对职工进行反洗钱培训D．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作答案A8．如银行卡的章程、收费项目、收费标准等发生变化，消费者有权在（）选择是否继续使用该卡及相关服务。A．变化之前B．公告期间C．变化之后D．调整期间答案B9．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存年。A．3B．4C．5D．6答案C10．对借款期内产生的应付未付利息和借款逾期后产生的应付未付利息，银行有权向消费者计收（）。A．罚息B．复利C．单利D．补偿金答案B11．银行人员的以下做法中，错误的是（）。A．某客户经理受客户委托代办个人住房按揭贷款所需银行卡，未要求客户提供身份证原件B．客户无卡存款交易成功后，因谈判破裂要求撤销该笔交易，银行柜员拒绝其要求C．某客户使用亲属的借记卡误输错密码三次，银行人员拒绝为其办理解锁D．银行柜员拒绝为未出示代理人及被代理人双方的身份证件的代理人开办借记卡答案A12．商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例。A．不得低于75％B．不得高于75％C．不得低于25％D．不得高于25％答案B13．银监会通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的措施是辽宁省第二届银行业从业人员业务技能大赛（金融知识）2。A．接管B．重组C．撤销D．依法宣告破产答案B14．产品认购结束后，商业银行有权根据市场情况和协议约定的情况确定理财产品是否起息，这是（）。A．信息传递风险B．募集失败风险C．再投资提前终止风险D．不可抗力风险答案B15．洗钱过程中，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。A．处置阶段B．培植阶段C．融合阶段D．收益阶段答案A16．以下不属于处理一般性投诉基本原则的是（）。A．积极应对、快速反应B．有效控制、减少影响C．公正诚信、实事求是D．效率优先、及时上报答案D17．致使单个营业网点不能正常营业，影响银行正常服务，妨碍客户利益的群体性或个体性服务突发事件属于（）。A．特大服务突发事件B．重大服务突发事件C．较大服务突发事件D．一般服务突发事件答案B18．银行投诉处理的时限原则上不得超过（）个工作日。A．7B．15C．20D．30答案B19．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户的合法权益，国务院银行业监督机构可以依法对该银行业金融机构实行接管。接管期限最长不得超过。A．3个月B．半年C．1年D．2年答案D20．中国人民银行的职能不包括。A．制定和执行货币政策B．通过审慎有效的监管，增强市场信心辽宁省第二届银行业从业人员业务技能大赛（金融知识）3C．防范和化解金融风险D．维护金融稳定答案B21．目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括。A．金融机构的设立行为B．金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C．金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D．金融机构执行有关人民币管理规定的行为答案A22．中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要．可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起天内予以回复。A．15B．20C．30D．60答案C23．洗钱的过程中，被形象地描述为“甩干”阶段的为。A．转移阶段B．培植阶段C．融合阶段D．处置阶段答案C24．下列关于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责说法不正确的有。A．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告C．组织协调全局的反洗钱工作D．对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求答案C25．下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是。A．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B．参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C．建立国家反洗钱数据库D．发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告答案A26．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是的职责之一。辽宁省第二届银行业从业人员业务技能大赛（金融知识）4A．银监会B．商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心答案D27．未经国务院银行业监督管理机构的批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，这表明在我国对经营存款业务实行的是。A．许可制B．特许制C．批准制D．核准制答案B28．下列属于商业银行正当竞争手段的是。A．有奖储蓄B．开展网络营销C．提高存款利率至基准利率以上D．无偿占用联行清算资金答案B29．是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。A．实质要件B．形式要件C．真实要件D．内容要件答案B30．存款人向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是。A．承诺B．要约C．要约邀请D．承诺书答案B31．公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人应当出具公安局签发的“协助查询存款通知书”。A．省级含以上B．市级含以上C．县级含以上D．镇级含以上答案C32．由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用。A．客户制定的格式合同B．客户与存款机构协商的格式合同C．存款机构制定的格式合同D．口头形式答案C33．在贷款合同中，撤销权的行使范围。A．以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限B．以债务人的部分债务为限C．以债权人的债权为限D．以债务人的所有债务为限辽宁省第二届银行业从业人员业务技能大赛（金融知识）5答案C34．贷款