返利管理实施方案

返利管理（暂定）方案返利管理（暂定）方案 目录 返利管理（暂定）方案.1 一、 方案背景.1 二、 方案内容.1 一 实施规划1 第一步财务部初步拟定系统需求及流程逻辑.1 第二步联合讨论，共同开发.1 第三步启动代理商方案上传及验证环节.1 二 方案目标2 1、 建立代理商返利档案库，直观展现代理商“一区一策”；.2 2、 通过试运算、报表数据，对比分析代理商返利效益；.2 3、 及时或预返利提醒，实现返利互动式营销，提升客户满意度。.2 4、 量化分析返利政策执行情况，为未来政策制定提供依据。.2 三 成本效益2 1、 成本预估开发及测试成本（待定）；.2 2、 效益预估.2 四 系统描述2 1、 返利管理流程图.2 2、 “创建返利方案→返利计算→返利抵扣单”流程（适用于本年）.3 3、 直接录入返利抵扣单（适用于以前年度）.3 五 功能描述3 1、创建返利方案（列表式）.4 2、计算返利储备金.5 3、返利抵扣单.6 4、业务流程处理.7 5、返利报表.7 返利管理（暂定）方案返利管理（暂定）方案 一、方案背景一、方案背景 2018 年按揭业务代理商 154 户，其中“一区一策”代理商56 家，实际享受返利代理 商 28 家，实际给予返利 258 万。但目前代理商返利档案还未进行有效的系统管理，返利 的事中管控、事后效益对比分析也略显不足，因此将返利流程管理纳入线上进行实时监 控已迫在眉睫。 代理商返利业务数据考核涉及三大业务业务规模、业务收入、放款台数、费率、渗 透率、逾期率、代偿率等，目前由财务负责代理商的政策登记、数据登记和返利核算， 但因涉及代理商众多、抵扣跨度时间大、取数口径不统一、及时披露难度大等因素，造 成返利业务管理成本较高，一定程度上影响了客户满意度。 面对业务竞争加速，返利作为产品设计的重要方面已经在零售行业做了充分验证， 主机厂相关业务也已发展成熟。对我公司而言，GMS 系统已发展两年，返利数据基本可直 接取数，具备了上线返利流程管理的条件。 二、方案内容二、方案内容 一一 实施规划实施规划 返利管理（暂定）实施方案根据本年信息化计划及实际情况对开发进行整体规划、 分步实施，总体规划采取三个步聚来实施此方案。 第一步财务部初步拟定系统需求及流程逻辑 财务部根据目前返利流程拟定适用于 GMS 系统的管理流程图，列出流程、表单、报 表的取值需求和逻辑，并与运营支持部信息模块讨论确定方案实施可行性，讨论后对关 键问题、方案整体规划呈报领导请示。 第二步联合讨论，共同开发 依据审批后返利管理（暂定）实施方案，联合各部门实施方案的流程、表单、表单 的需求和流转进行讨论、评估，根据讨论、评估结果推进返利管理（暂定）流程的开发。 此步骤为返利方案重中之重，为全面启动返利系统管理打下坚实的基础。 第三步启动代理商方案上传及验证环节 1 经过第一步方案确定和第二步开发完成，根据系统开发进程逐步上传代理商方案， 并验证系统运行可行性，确认无误后正式上线流程。 二二 方案目标方案目标 1、建立代理商返利档案库，直观展现代理商“一区一策”； 2、通过试运算、报表数据，对比分析代理商返利效益； 3、及时或预返利提醒，实现返利互动式营销，提升客户满意度。 4、量化分析返利政策执行情况，为未来政策制定提供依据。 三三 成本效益成本效益 1、成本预估开发及测试成本（待定）； 2、效益预估 （1）管理效益对代理商返利全流程进行系统监控，既实现实时监控返利业务的目 标，又减少了核算及审批的流转时间，对降低公司管理成本、提升员工工作效率有极其 重要的作用。 （2）经济效益首先通过及时提醒和预抵扣功能，避免了因跨期抵扣导致的收入预 期差异较大的问题；其次通过代理商返利政策、数据的积累，可实现“一区一策”更加 精细，对后期产品设计起着积极的作用。 （3）客户满意度设置代理商界面返利数据进度展示，可以让代理商及时享受到返 利政策，提升了客户满意度。 四四 系统描述系统描述 1 1、返利管理流程图、返利管理流程图 2 返利方案 代理商 商务政策 选择 担保公司 车融贷历史 业务数据 确定的返利 方法 （固定金额/ 抵扣比例） 应用于 待返利业务 流程 更新返利方法库更新返利方法库 更新可返利业务库更新可返利业务库 系统处理返 利操作记录 2 2、“创建返利方案→返利计算→返利抵扣单”流程（适用于本年）、“创建返利方案→返利计算→返利抵扣单”流程（适用于本年） （1）GMS 新增【返利管理】功能； （2）【返利管理】下设【返利方案】模块，根据已审批完成的代理商商务政策报告 设置返利规则并提报； （3）【返利管理】下设【返利计算】模块，在此功能中展示返利完成进度，选择业 务明细，生成【返利抵扣单】； （4）【返利管理】下设【返利抵扣单】模块，此页面单据展示该单据返利储备金抵 扣进度； （5）在 B 业务、A 业务、C 业务业务运行、历史模块展示该代理商返利抵扣金额、 编号等信息； （6）【返利管理】下设【返利报表】模块，此页面展示区间内各大区代理商业务完 成、返利、返利抵扣信息。 3 3、直接录入返利抵扣单（适用于以前年度）、直接录入返利抵扣单（适用于以前年度） 针对特殊业务或者上年返利跨期抵扣导致无法选择单据进行生成的返利业务，可选 择直接录入返利抵扣单。 五五 功能描述功能描述 3 1 1、创建返利方案（列表式）、创建返利方案（列表式） 建立子模块【返利方案】，列式各代理商返利方案。 （1）模块作用建立各代理商当年返利政策数据模型。 （2）关注重点模块中设定各商务政策指标及相应逻辑计算公式，依据签批的代理 商商务协议，按要求将协议中考核指标及相关系数填入系统，后期返利计算、指标完成 情况等一系列数据将以此模型为计算依据。 （3）关键要素 1）选择协议代理商； 2）设置协议时间区间； 3）选择参与返利的业务及返利的计算标准 a. 同一个方案下，可以既有单个业务返利，又有组合业务返利； b. 设立对应业务达标放款金额/台数区间段及返利金额/比例等； c. 对区间业务量费率的标定；（难度较大，可以及时更新达标业务量的费率） d. 对履约金、代理费等事项的规定； e. 其他补贴等； f. 对渗透率、代偿率、逾期率的考核如何实现。 g. 未达标情况的处理（按系统折扣或直接录入） 页面布局如下 2 2、计算返利储备金、计算返利储备金 建立子模块【返利计算表】，列式当前代理商业务完成情况、可返利金额。 （1）模块作用通过选取该代理商历史放款流程生成返利抵扣单； （2）关注重点单笔放款单只可被选取一次，被抓取后打上标记表示该笔历史单据 已被生成抵扣单。 （3）关键要素 1 过滤界面设置查询的过滤条件（代理商、区间、大区等）； 2 日常不进行数据处理，设置过滤条件后点击“确定”，系统自动生成返利计 算表； 3 表中可返利数据列式为返利储备金。 页面布局如下 4 选择业务时间区 间 2019-1-12019-5-31 选择业务区间后查询该代理商放款区间内放款情 况 选择业务生成返利 抵扣单 规则原则上