北京2016年基金从业：控股公司的高级管理人员试题

北京北京 20162016 年基金从业控股公司的高级管理人员试题年基金从业控股公司的高级管理人员试题 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 1 个事最符合题个事最符合题 意）意） 1、__是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约 束、自我教育和自我管理。 A．依法监管原则 B．监管与自律并重原则 C．监管的连续性和有效性原则 D．审慎监管原则 2、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。 A．要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营 带来的巨大损失 B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循 C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和 法律意识 D．要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守 纪、规范操作 3、2001 年 9 月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。 A．华安富利 B．南方宝元 C．华安创新 D．南方避险 4、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。 A．重新发售该基金 B．补偿投资人认购损失 C．将投资人认购款项加计利息退还投资人 D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 5、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。 A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额总值 D．基金份额净值 6、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。 A．相同 B．较低 C．较高 D．无法比较 7、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。 A．基金份额发售公告 B．基金年度报告 C．基金合同生效公告 D．基金份额上市交易公告书 8、下列关于交易型开放式指数基金ETF的说法，不正确的是__。 A．ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的交易 C．ETF 申购与赎回时一般以现金交付 D．正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 9、____是指基金资产因投资于各种债券 国债.地方政府债券.企业债.金融债等 而定期取得的利息收入。 A股票股利收入 B债券利息收入 C证券买卖差价收入 D存款利息收入 10、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内 部控制制度的有效执行。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．审慎性原则 11、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。 A．股票仓位的高低 B．加权到期时间的长短 C．利率的变动 D．基金净值的大小 12、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。 A．季度末 B．年度末 C．估值日 D．月度末 13、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。 A．中国银监会 B．中国人民银行 C．中国证监会 D．财政部 14、我国封闭式基金实行__日交割、交收。 A．T1 B．T2 C．T3 D．T4 15、封闭式基金的交易原则是__。 A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先 16、下列说法正确的是____ A托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付 给托管人 B我国封闭式基金按照 0.88的比例计提基金托管费 C我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25 D股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率 17、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负 责；由此变化引致的投资风险，由__负责。 A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商 18、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。 A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托 管业务合作事宜 B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返 还到投资人账户的职责 C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 19、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。 A．公司股东情况 B．公司经营情况 C．公司的沿革情况 D．公司董事会和监事会情况 20、 关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是 __。 A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输 积极的投资理念 B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪， 让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少 的部分 D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 21、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。 A．现金分红 B．分红再投资 C．资本利得 D．买卖差价收入 22、股票基金持股集中度是指__。 A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 23、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。 A．60 B．70 C．80 D．90 24、可以从__等方面分析基金产品特征。 A．基金类型 B．投资理念 C．投资策略 D．业绩基准 25、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。 A一名以上 B两名以上 C三名以上 D五名以上 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 2 个或个或 2 2 个以上符个以上符 合题意，合题意， 至少有至少有 1 1 个错项。个错项。 错选，错选， 本题不得分；本题不得分； 少选，少选， 所选的每个选项得所选的每个选项得 0.50.5 分）分） 1、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。 A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要 C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好 D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益 2、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金份额发售机构 D．基金监管机构 3、将投资债券确定的投资收益的 2 倍投资于股票，也就是讲安全垫放大 1 倍， 那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。 A20 B30 C40 D50 4、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分 类的说法，正确的有__。 A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动 对心理的煎熬，追求稳定 B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此