交通银行环保标识分类操作手册(第二版)

交通银行环保标识分类 操作手册 （第二版） 2010 年 8 月 2 目 录 一、目的 二、适用范围 三、环保术语 四、环保信息标识分类标准 五、操作流程 （一）新授信客户操作 （二）现有授信客户申报授信申请（或行动计划）操作 （三）现有授信客户授信后监控操作 六、CMIS 操作图解 （一）客户信息新增栏 1.维护环保标识及标识日期 2.维护环保基本信息及日期 （二）缺失环保信息的客户流程控制 （三）授信客户清单变化 七、附录 （一）建设项目污染防治设施“三同时”验收程序示意 图 （二）建设项目环境影响审批程序示意图 3 一、目的 为支持低碳经济发展，深化交通银行绿色信贷工作，优 化授信客户环保标识分类管理，特修订本手册。 二、适用范围 此分类手册适用于交行公司授信客户环保标识分类。 三、环保术语 “三同时”中华人民共和国环境保护法规定，建设 项目的污染防治设施的建设必须与主体工程同时设计、同时 施工、同时投产使用，简称“三同时”。 排污许可证排污许可证分为排污许可证和临时 排污许可证。污染物排放浓度和主要污染物排放总量达到 相关规定的排污单位，发放排污许可证。排放污染物超 过国家或地方相关规定的排放标准或总量控制指标，以及未 达到环境保护其它相关规定而被责令限期治理或整改的排 污单位，限期治理或整改。期间，发放临时排污许可证， 已发放的排污许可证收回。排污许可证的有效期限 为三年（个别省份有所不同）；临时排污许可证的有效期 限为限期治理期限，最长不超过一年。 排污许可证制度指凡是需要向环境排放各种污染物的 单位或个人，都必须事先向环境保护部门办理申领排污许可 4 证手续，经环境保护部门批准后获得排污许可证后方能向环 境排放污染物的制度。排污具体内容包括a.向环境排放大 气污染物；b.向江河、湖泊、渠道、水库等地表水体以及地 下水体排放污染物；c. 向城镇污水集中处理设施或者工业 废水集中处理设施排放污染物。 国家级审批、核准和备案项目环评文件提交时间（ 1） 实行审批制的建设项目，应当在报送可行性研究报告前报批 环境影响评价文件；（ 2）实行核准制的建设项目，应当在提 交项目申请报告前报批环境影响评价文件；（ 3）实行备案制 的建设项目，应当在办理备案手续后和开工前报批环境影响 评价文件。 建设项目环境影响评价文件依据建设项目环境保护 分类管理名录划分为三类（ 1）建设项目对环境可能造成 重大影响的，应当编制环境影响报告书；（ 2）建设项目对环 境可能造成轻度影响的，应当编制环境影响报告表；（ 3）建 设项目对环境影响很小，不需进行环境影响评价，应当填报 环境影响登记表。 企业环境行为五色评价体系原国家环保总局（现国家 环保部）2003 年为明确企业环境行为评价公开范围、评价指 标、评价标准和评价等级，在关于开展企业环境行为评价 5 试点工作的通知（环办[2003]108 号）中提出的一种评价体 系。将企业环境行为评判结果分为很好、好、一般、差、很 差五个等级，依次以绿色、蓝色、黄色、红色、黑色标识。 环境标志获证企业依据 中国环境标志使用管理办法 （环境保护部公告[2008]48 号） ，主营业务产品获得国家环 境保护部环境标志证书的企业。 环境污染治理设施运营持证单位依据环境污染治理 设施运营资质许可管理办法（修订）（征求意见稿）（环办 函 [2010]270 号） ， 获得国家环境保护部环境污染治理设施运 营证书（“国环运营证”）的企事业单位。 低碳经济指通过技术创新、制度创新、产业转型等多 种手段，尽可能减少煤炭、石油等高碳能源消耗，减少温室 气体排放，从而达到经济社会发展和生态环境保护双赢的经 济发展形态。它的最主要特征是“低能耗、低排放、低污染”。 森林碳汇指森林植物吸收大气中的二氧化碳并将其固 定在植被或土壤中，从而减少大气中二氧化碳浓度的过程。 造林增汇指植树造林从而增加森林碳汇的过程。 四、环保信息标识分类标准 在银监会绿、黄、红三色标识的基础上，交行公司授信 客户环保信息标识进一步划分为七类，对应企业环境行为的 6 优劣。从环境行为优秀企业到环境行为风险企业依次是绿 色一类，环保优秀客户；绿色二类，环保良好客户；绿色三 类，环保合格客户；绿色四类，环保无碍客户；黄色一类， 环保关注客户；黄色二类，环保警示客户；红色，环保风险 客户。不同环保标识客户应在授信分析和贷后管理上分别提 出不同的授信管理要求。 同时，为大力支持低碳经济的发展，实现环境优秀客户 的精细化管理，绿色一类客户按照主营业务状况细分为环境 保护、节能、新能源开发或利用、资源综合利用、造林增汇、 智能电网及其他技术推广应用等七个小类。 七类环保信息标识及七个环保优秀小类标识的核心定 义、基本特征及判断流程如下表 7 颜色标识 客户环保信息 标识 核心定义 基本特征 绿色一类 环保优秀客户 符合低碳经济特征，从事环境污染控制与 减排、新能源开发、植树造林等环保相关 行业的企业，或全面应用循环经济技术、 清洁生产技术，污染治理和环境管理等环 境行为达到国际先进水平的企业。 符合以下三项标准中任何一项， 且近三年内无任何环境违规 记录（可通过人行征信系统查询）的客户列入本类 1. 从事低碳经济行业，以提供节能环保服务、生产节能环 保设备、开发新能源、植树造林等为主要业务来源的环 保行业合格企业； 2. 企业无环境违法行为，通过 ISO14000 环境管理体系认 证，污染治理、环境保护、能源节约等环境行为达到国 际先进水平的企业； 3. 国家环保部“环境污染治理设施运营持证单位”且证书 在有效期内 （可至国家环保部网站查询） ， 或近三年内被 授予“国家环境友好企业”证书的企业。 “绿色一类”客户判断流程 1. 查询人行征信系统，近三年内“环保信息”栏无行政处罚记录（如以前年度有处罚记录的必须已整改完毕，否则不得列入此类）； 2. 近三年内，外部信息（新闻报道、网络信息等）未显示调查对象有环保违规记录（如获知后不予采信，需查实确无此事实，否 则不得列入“绿色一类”）； 3. 通过 1、2 两步骤且符合下列任一种情况可直接划入“绿色一类”企业 a 营业收入主要来自于低碳经济行业，且自身近三年内无环保违规记录（可通过 1、2 两步获知）； b 已通过 IS014000 环境认证，且近两年内通过 ISO14000 定期复审的企业； c 该企业为国家环保部“环境污染治理设施运营持证单位”且证书在有效期内，或近三年内被授予“国家环境友好企业”称 号和证书。 4. 如当地政府已启动了企业环境行为五色（绿、蓝、黄、红、黑）评价体系，通过上述 1、2 两步的五色评定“绿色”企业可直接 划入本类。 8 颜色标识 环保细分小类 基本特征 绿色一类 环境保护 从事环保设备制造或提供环保服务的客户，如污水处理、垃圾处理、农业面源污染治理、重金属污染综 合整治、脱硫、脱硝、除尘等。 节能 在生产过程中应用节能技术的客户，或从事节能设备、节能材料生产的客户，如节能建筑材料及其主要 原料的生产、节水设备生产等。 新能源开发或 利用 从事