交通银行企业网银操作手册企业付款

企业网银操作手册-企业付款 1. 付款录入 2 1.1 单笔付款 2 1.2 批量付款 6 2．付款信息维护. 9 2.1 单笔维护 9 2.2 批量维护 11 3 付款复核. 14 3.1 单笔复核 15 3.2 批量复核 16 4. 付款授权 19 4.1 单笔授权 19 4.2 批量授权 21 5 复核/授权信息维护 . 24 5.1 批量维护 . 24 5.2 预约取消 . 25 1. 付款录入 付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。 1.1 单笔付款 单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转 账交易。 操作步骤 1、点击企业付款付款录入单笔付款菜单进入单笔付款页面， （如图日 1.1-1 单笔付款录 入） 。 图 1.1-1 单笔付款录入 选择付款账号。 点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。 选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银 行。 选择收款方所在地通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。 输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。 ➢ 选择输入 选择已经建立好的常用账号或配对账号， 收款账号提供按账号和户 名的模糊匹配 ➢ 键盘输入 如果收款人开户行选择了交通银行， 则可以点击账号右边的小图标 “” ，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。 2、 输入收款户名 3、 输入收款银行全称， 只是在向其它银行转账的时候才需要输入， 可以选择输入， 也可以手工输入 ➢ 在选择输入的时候，系统显示收款银行信息， （见图 1.1-2 收款银行信息选择 页面（同城）或图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异城） ） 。 图 1.1-2 收款银行信息选择页面（同城） 图 1.1-3 收款银行信息选择页面（异地） ➢ 可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊 查询，在查询到的银行全称里选择所需信息 ➢ 点击【提交】按钮，确定收款银行名称 4、选择汇款方式普通、加急。 5、输入汇款金额 6、选择预约付款是、否 7、选择输入预约时间 8、选择用途水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。 9、如无所需用途可手工录入用途 10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。 11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。 12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面， （如图 1.1-4 企业付款信息确认 页面） 。 图 1.1-4 企业付款信息确认页面 13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果， （如图 1.1-5 企业付款信息结果页面） 。 图 1.1-5 企业付款信息结果页面 ➢ 查询授权信息查看授权员对此交易的授权情况 ➢ 继续录入返回单笔付款界面 ➢ 电子回单点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回 单，银行事后还会提供正式的纸质回单。 （如图 1.1-6 网上银行电子回单） 图 1.1-6 网上银行电子回单 名词解释 指令流水号 系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号 预约付款 企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易 配对账户 企业为某一付款账号所建立的对应账号， 目的是将付款 对象限定在所建立的配对账号范围内 要点提示  常用账号列表管理收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成 功交易记录中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作 量，并可加快转账速度。  如果企业为某一账号建立了配对账号， 则收款方将被限定在所建配对 账户范围内。  预约付款的预约期限不允许超过 31 天。  人行支付系统 小于 20000 元的异地他行交易通过人民银行小额支付 系统进行处理， 大于 20000 元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行 处理。  加急满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账 时间。通常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款 项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银 行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付 系统进行快速处理， 这比选普通的业务到账速度更快， 但费用也将按异地汇款 业务标准来收取。  日累计限额 如果企业为用户设置了日累计限额， 一旦该用户的日转 账金额累计超过日累计限额，转账时系统会预警。  单笔交易限额 如果企业为该功能设置了单笔累计限额， 一旦转账金 额超过单笔交易限额，转账时系统会预警。  单日交易限额 如果企业为该功能设置了单日交易限额， 一旦该功能 的日转账金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。  如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。 1.2 批量付款 批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后 通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。 操作步骤 点击企业付款付款录入批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图 1.2-1 批 量文件导入页面） 图 1.2-1 批量文件导入页面 在批量文件中点击【浏览】 按钮，选择批量付款文件， 点击打开， 将批量文件导入网银系统。 1、 输入总金额。 2、 输入总笔数。 3、 选择汇款方式加急、普通。 输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面） 图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面 若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据， 系统会显示批量指令提交出错清单 页面（如图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面） 图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面 在批量付款结果信息中批次状态为检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显示有 错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交 易修改正确。 ➢ 点击返回进入如下页面（如图 1.2-4 批量支付校验有误修改页面） ；也可进入付款信息 维护-批量维护进行修改。 图 1.2-4 批量支付校验有误修改页面 ➢ 在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易； ➢ 如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修 改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据； ➢ 如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中 选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据； ➢ 当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮； 如果提交成功，将出现图 1.2-2 批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交 易，将出现图 1.2-3 批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成 功。 要点提示  批量付款文件导入过程中， 如果录入员在网银端输入的总金额、 总笔 数与批量文件不一致，将会导致提交失败。  批量付款文件导入成功后， 只可在该批数据未被授权的情况下， 由录 入员通过批量维护进行修改