安全提醒防范诈骗专题

安安 全全 提提 醒醒 防范电信诈骗专题防范电信诈骗专题 电信诈骗时犯罪分子以非法占有为目的，利用移动电话、固定电话、互联网 等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号 打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。 尽管公安机关开展了持续不断地打击， 但是受各种因素的影响，电信网络新 型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，危害突出。电信诈骗团伙中，有 专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不用群体，量身定做、精心设 计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。 为预防员工上当受骗，导致员工财产受损，我部收集公安部刑侦局归纳出的 48 种常见的电信诈骗犯罪案件（使用电话类的占 63.3、使用短信的占 14.8、 使用网络的占 19.6） ，请各单位通过班前班后、宣传栏、邮件、微信等多种方 式进行宣贯。 1 1、、QQQQ 冒充好友诈骗冒充好友诈骗 利用木马程序盗取对方 QQ 密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后， 冒充该 QQ 账号主人对其 QQ 好友以“患重病、出车祸” “急需用钱”等紧急事情 为由实施诈骗。 2 2、、QQQQ 冒充公司老总诈骗冒充公司老总诈骗 犯罪分子通过搜索财务人员 QQ 群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵 发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ 号码，并分析研判出财务人员老板的QQ 号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。 3 3、微信冒充公司老总诈骗财务人员、微信冒充公司老总诈骗财务人员 犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况， 复制公司老总微信昵称 和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。 4 4、微信伪装身份诈骗、微信伪装身份诈骗 犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或 “白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理 由骗取钱财。 5 5、微信假冒代购诈骗、微信假冒代购诈骗 犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵， 待买家付款后,又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一 旦获取购货款则失去联系。 6 6、微信发布虚假爱心传递诈骗、微信发布虚假爱心传递诈骗 犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引 起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费 电话，就是电信诈骗。 7 7、微信点赞诈骗、微信点赞诈骗 犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人 资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公 证费”、“保证金”等形式实施诈骗。 8 8、微信盗用公众账号诈骗、微信盗用公众账号诈骗 犯罪分子盗取商家公众账号后，发布 “诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信 誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物 刷信誉，后发现上当受骗。 9 9、虚构色情服务诈骗、虚构色情服务诈骗 犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话， 待受害人与之联系后，称需 先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。 1010、虚构车祸诈骗、虚构车祸诈骗 犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸， 需要紧急处理交通事故为由，要 求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。 1111、电子邮件中奖诈骗、电子邮件中奖诈骗 通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所 得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目 的。 1212、冒充知名企业中奖诈骗、冒充知名企业中奖诈骗 犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚 假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人 所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。 1313、娱乐节目中奖诈骗、娱乐节目中奖诈骗 犯罪分子以“我要上春晚”、“非常 6＋1”、“中国好声音”等热播节目 组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额 奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受 害人向指定银行账号汇款。 1414、冒充公检法电话诈骗、冒充公检法电话诈骗 犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话， 以事主身份信息被盗用涉嫌 洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。 1515、冒充房东短信诈骗、冒充房东短信诈骗 犯罪分子冒充房东群发短信， 称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定 账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。 1616、虚构绑架诈骗、虚构绑架诈骗 犯罪分子虚构事主亲友被绑架， 如要解救人质需立即打款到指定账户并不能 报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打 入账户。 1717、虚构手术诈骗、虚构手术诈骗 犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由， 要求事主转账方 可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。 1818、电话欠费诈骗、电话欠费诈骗 犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语 音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。 1919、电视欠费诈骗、电视欠费诈骗 犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话， 称以受害人名义在外地开办的有线电 视欠费， 让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚 款，部分人信以为真，转款后发现被骗。 2020、退款诈骗、退款诈骗 犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货 品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。 2121、购物退税诈骗、购物退税诈骗 犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办 理退税为由， 诱骗事主到 ATM 机上实施转账操作， 将卡内存款转入骗子指定账户。 2222、网络购物诈骗、网络购物诈骗 犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺， 一旦事主下单购买商品，便称系统 故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过 QQ 发送虚假激活网址，受害 人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。 2323、低价购物诈骗、低价购物诈骗 犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等 转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗 取钱财。 2424、办理信用卡诈骗、办理信用卡诈骗 犯罪分子通过报纸、 邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与 其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事 主连续转款。 2525、刷卡消费诈骗、刷卡消费诈骗 犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联 中心或公安民警连环设套， 要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套 取银行账号、密码从而实施犯罪。 2626、包裹藏毒诈骗、包裹藏毒诈骗 犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由， 称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱 转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。 2727、快递签收诈骗、快递签