最新金融机构高管任职资格考试题库

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案） 1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（ A 在我国境内外设立的商业银行 ）。（银监法第2 条） B 在我国境内设立的金融租赁公司 C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 D 在我国香港、澳门设立的金融机构 2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例 以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。 （银监法第17 条） A 资金来源B 财务状况及资本补充能力 D 股东从事金融业务的相关经验 ）。（银监法第37 条） C 股东在商界的声誉 强制措施的内容包括（ 3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管 A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务 B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 4. 依照法律、 行政法规的规定， （ ）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及 关联行为人的账户。 （银监法第 41 条） A 银行业监督管理机构 的（）。（银监法第 B 中国人民银行 16 条） C 审计机关D 监察机关 5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构 A 设立 B 变更C 终止 D 业务范围 6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（ 营规则。（银监法第 21条） A 风险管理、内部控制 C 损失准备金、风险集中 等材料。（银监法第 33 条） A 资产负债表B 利润表 C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 事项等信息。（银监法第 ）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经 B 资本充足率、资产质量 D 关联交易、资产流动性 7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（） D 注册会计师出具的审计报告。 8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（ 36 条） ）重大 A 财务会计报告B 风险管理状况C 董事和高级管理人员变更 9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理 机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（） 措施。（银监法第 42 条） A 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明； B 查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料； C 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存； D 复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。 10. 银行业金融机构违反法律、 构可以区别不同情形，依法采取（ 行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的， ）措施。（银监法第48 条） 员给予纪律处分； 银行业监督管理机 A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 1 B 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款； C 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 11. 商业银行可以经营（ A 吸收公众存款 12. 商业银行以（ 第４条） A 安全性 A 平等 A 五千万元 A 五千万元 A 五千万元 ）业务。（商业银行法第３条） E 买卖、代理买卖外汇 B 发放短期、中期和长期贷款C 办理票据承兑与贴现 F 从事同业拆借D 代理收付款项及代理保险业务 ）为经营原则 ,实行自主经营 ,自担风险 ,自负盈亏 ,自我约束。（商业银行法 B 流动性 B 自愿 B 一亿元 B 一亿元 B 一亿元 C 盈利性 C 公平 C 十亿元 C 十亿元 D 效益性 13. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（） 原则。（商业银行法第５条） D 诚实信用 14. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条） 15. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条） 16. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ C 十亿元 ）人民币。（商业银行法第１３条） 17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构 资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和 第１９条） A 20％ ,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运 ,不得超过总行资本金总额的（）。（商业银行法 B 40％C 60％D 80％ 18. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ 后自行停业连续（ （ A 一个月，一个月 19. 商业银行有（ ４条） ）未开业的 ,或者开业 ,并予以公告。）以上的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证 ）（商业银行法第２３条） B 三个月，三个月C 六个月，六个月D 一年，一年 （商业银行法第２）变更事项的 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准。 A 变更注册资本B 调整业务范围 C 变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东 D 更换董事、高级管理人员E 修改章程 F 国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。 20. 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止（ 业银行法第２６条） A 伪造B 变造 ）经营许可证。 （商 C 转让D 出租E 出借 21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额（ 机构批准。（商业银行法第２８条） A 2％B 5％C 8％ B取款自由 ）以上的 ,应当事先经国务院银行业监督管理 D10％ 22.商业银行办理个人储蓄存款业务 A 存款自愿 ,应当遵循（））的原则。（商业银行法第２ 9 条） C 存款有息D 为存款人保密 （23. 对个人储蓄存款 ,商业银行有权拒绝任何单位或者个人 业银行法第２ 9 条） A 查询 ）,但法律另有规定的除外。 （商 B 冻结C 支配D 扣划 24. 商业银行贷款 ,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（ 2 ）和双方认为需要约定的 其他事项。（商业银行法第 A 贷款种类B 借款用途 业银行法第39 条） A 不得超过75％ 37 条） C 还款期限D 还款方式E 违约责任F 借款金额、利率 ）。（商 25. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（ B 不得超过60％C 不得低于75％ D 不得低于60％ 26. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例 （）。（商业银行法第 39 条） A 不得超过25％B 不得超过10％ C 不得低于 25％ D 不得低于10％ 27. 商业银行贷款， 应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余 额的比例（）。（商业银行法第39 条） A 不得超过5％B 不得低于5％ C 不得超过10％ 28. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权 分。 （商业银行法第42 条） A 半年内B 一年内C 二年内D 没有规定 ）。（商业银行法第 46 条）29. 商业银行同业拆借的拆入资金可用于（ A 发放固