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最新银行内控合规心得体会三篇

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最新银行内控合规心得体会三篇

在国有商业银行的改革和开展取得显著成绩的同时,基层机构案 件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生, 不仅仅给 国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影 响.如何经过剖析案件成因, 从源头上防范银行案件的发生, 是各级银 行机构都应当思考的问题.经过对代价警示教育案例的学习, 结合自我 在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法. 一端正经营理念, 促进银行业务稳健、 快速开展.以价值最大化 为经营目标,是国有商业银行在改革和开展过程中早已明确了的经营 指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、 不 讲质量. 二加强内部管理, 建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据 银行的开展战略、经营思路和年度综合经营方案,建立和完善以经济 增加值为核心、 权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、 合理、 有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委 派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防 线, 构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责, 推行问责制, 加大职责追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制 度. 三以人为本, 构建和谐团队, 加强员工队伍建设.银行机构要把 每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的 薪酬、晋升等鼓励方法,为员工搭建稳定的、通畅的开展空间. 弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的 忠诚度和奉献度.同时, 经常对员工开展警示教育, 定期进行员工排查, 及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态. 四强化合规经营、 合规操作意识, 培育合规文化.不断强化经营 管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事 处处合规, 逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险 具有十分重要的意义.进行警示教育,应当注重引导员工思考人生目 的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律 意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程, 那么应尽可能防止提及犯罪 技巧和躲避检查手段, 以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时, 要多挖掘 犯罪根源,少展现个性细节.尽管犯罪形形色色,种类多样,但走上违 法道路, 都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西 来教育人, 在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违 纪犯罪现象的理性分析,让员工明白一个道理人的堕落,并非偶然, 都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终 走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路 的可能就是你自我,从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一 书,思绪万千,心境十分沉重,一桩桩一件件发生在我们身边的、活 生生的案例使人喘可是气来,真是痛心疾首,既有对他们所犯罪行给 国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨, 也有对他们缺泛法律知识、 追求金钱享受、 断送完美前程而惋惜.这本书经过透视活生生的案例来 敲响我们的警钟,解读中国建设银行警示教育案例我们发现从福建省 福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈 骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支 行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、 相互串通且重蹈覆辙、 骇人听闻 的大案、要案中,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面 还存在一些急需要解决的问题,也给我们带来了深刻的警示. 一、 必须加强各级的防范职责.在这些案件中, 内部人员与社会不 法分子协同作案之所以得逞,一个重要的因素是作案者能违反制度, 逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工,任凭作案 者依仗“业务熟、环境熟、人熟〞,且占有“天时、地利、人和〞等 因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患不断,导致案件频生.所以, 如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险,是摆在我们面前的一 个重要课题. 二、必须实施严密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯 彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做 好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际, 有针 对性地抓好员工的防范教育,要像抓经营工作一样教育员工增强防范 意识.在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业 道德、思想品德、家庭美德教育,既要进行防范形势教育,又要进行 预案演练和警示教育,既要克服形式主义,又要注重教育的实效,仅 有这样,才能使员工在各种条件下做到防患于未然. 三、 必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停 留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每个干 部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善, 科学严密的业务操作 规程必须制订, 自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格, 作案 者的犯罪事实就会暴露无遗.否那么, 监督流于形式而走过场, 或者是 被动地走了过场,监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相 暴露的一种庇护伞了.所以, 实施上下共管、 全员齐抓、 岗位制约机制, 构成“点、线、面〞三种方式相互结合、相互补充的平安防范体系就 显得尤为重要. 四、 应对当前改革与开展的实际, 要不断地拓宽和畅通信息渠道, 各级领导应经常扑下身子,深入基层进行调查研究,从关心保护员工 的角度出发,及时了解群情,发现问题,并及时沟通解决.结合作案分 子作案的手法、犯罪的特点,制订出台与银行实际相配套、相适应的 信息反响制度,克服案件防范的盲区和误区,从而将案件杜绝在萌芽 状态. 俗话说覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险,要以 清醒的头脑应对.一失足成古恨, 不要轻易以身试法, 否那么监狱的大 门将为你敞开;而领导要当好优秀的 “领头羊〞, 要真正实现领导的管 理价值.领导与员工要从各方面自我提升,科学技术不断提高.双管齐 下,那么所谓的“代价〞将会降低到最低的限度. 通过参加合规.关爱教育活动, 我感受颇深, 再次提高对合规从业 的认识,也促使我对合规开展的主体思想进行思考。我认为学合规、 用合规,当认清合规与开展本质,秉持合规精神,弘扬开展要旨。 一、合规是遵从事物开展之规律,健康从业之根本 人类从来到世上,必须解决几个问题发现问题、分析问题、解 决问题,这实质是一个认识与实践的社会活动。马克思辩证唯物主义 认为,事物的开展是有规律的,规律是可以认知并为人类正确利用。 合规内控正是人们认识风险、控制风险的经验总结,在个体表现为认 识,在组织表现为规章制度、内控制度、内控文化等的总和。 银行作为经营货币的企业,与国民经济各行业、社会中各色人群 联系紧密,风险种类繁多,各种风险发生的诱因大都源于操作风险, 源于没有遵从内部控制制度,这些都聚焦于合规问题与合规风险,银 行在这方面有大量的正面经验,也有不少的反面案例。可以说,合规 是银行经验智慧的总结、是对客观规律的认识和运用,合规管理可以 标准员工行为,可以促进知行合一,可以防范风险,促进企业可持续健 康开展。合规是银行生存与开展的原那么问题,尊重客观规律,就应 坚持合规从业,坚持依法治行 二、建合规文化,树全员

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