理财规划师资格退休养老规划三试卷

退休养老规划三 总分96.00，做题时间90 分钟 一、{{B}}单项选择题{{/B}}总题数23，分数75.00 1.在 层面， 商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业务， 为企业提供独立运作、 专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者。 （分数1.00） A.成长型社会保障√ B.享受型社会保障 C.基础型社会保障 D.收入型社会保障 解析[解析] 在成长型社会保障层面，商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业 务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承 担者。 根据材料回答下列问题 客户李先生，目前就职于一家大型国企，但对养老保险知识知之甚少。随着年龄 的增长， 李先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活，于是就相关知识向理 财规划师进行咨询。 （分数9.00） 1.退休养老规划中首先要考虑的问题是 。（分数1.00） A.家庭结构 B.退休年龄 C.影响退休养老规划其他因素 D.预期寿命√ 解析[解析] 人们的预期寿命是退休养老规划中首先要考虑的问题。 2.国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满 周岁。（分数1.00） A.45 B.50 C.55 D.60√ 解析[解析] 国家法定的企业职工退休年龄是男工人年满 60 周岁。 3.国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满 周岁。（分数1.00） A.45 B.50√ C.55 D.60 解析[解析] 国家法定的企业职工退休年龄是女工人年满 50 周岁。 4.国家法定的女干部退休年龄是年满 周岁。（分数1.00） A.45 B.50 C.55√ D.60 解析[解析] 国家法定的女干部退休年龄是年满 55 周岁。 5.现代社会保障制度的直接渊源的伊丽莎白济贫法颁布时间是 年。（分数1.00） A.1605 B.1602 C.1601√ D.1600 解析[解析] 1601 年汇集成文的伊丽莎白济贫法是现代社会保障制度的直接渊源。 6.世界上最早实行现代社会保障制度的国家是 。（分数1.00） A.英国√ B.德国 C.法国 D.美国 解析[解析] 1601 年汇集成文的伊丽莎白济贫法是现代社会保障制度的直接渊源，英国也由此成为 世界上最早实行现代社会保障制度的国家。 7. 率先在更高的层次上推行社会保障制度， 现代社会保障制度随后在世界范围内推广。 （分数 1.00） A.英国 B.德国√ C.法国 D.美国 解析[解析] 20 世纪末，德国政府率先在更高的层次上推行社会保障制度，现代社会保障制度随后在世 界范围内推广。 8.20 世纪 80 年代以来，欧美国家开始对社会保障制度进行大胆的改革尝试，其中 把第二层养老金实 行民营化。（分数1.00） A.英国√ B.德国 C.法国 D.美国 解析[解析] 20世纪 80 年代以来，欧美国家开始对社会保障制度进行大胆的改革尝试，其中英国把第二 层养老金实行民营化。 9.20 世纪 80 年代以来，欧美国家开始对社会保障制度进行大胆的改革尝试，其中提高了养老金给付年 龄，更加鼓励企业养老金的发展和扩大的国家是 。（分数1.00） A.英国 B.德国 C.法国 D.美国√ 解析[解析] 20世纪 80 年代以来，欧美国家开始对社会保障制度进行大胆的改革尝试，其中美国提高了 养老金给付年龄，更加鼓励企业养老金的发展和扩大。 2.作为投资管理人的综合类证券公司在任何时候都维持不少于 亿元人民币的净资产。 （分数1.00） A.50 B.30 C.20 D.10√ 解析[解析] 作为投资管理人的综合类证券公司在任何时候都维持不少于 10 亿元人民币的净资产。 3. 是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一。 （分数1.00） A.失业保险 B.医疗保险 C.社会养老保险√ D.人寿保险 解析[解析] 社会养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一。 4.托管人应为经国家金融监管部门批准在中国境内注册的独立法人，其净资产不能少于 亿元。 （分数1.00） A.10 B.20 C.50√ D.100 解析[解析] 托管人应为经国家金融监管部门批准在中国境内注册的独立法人，其净资产不能少于 50 亿 元。 5.在 层面，商业保险可以发挥主导作用，提供更多的保障产品和更高的保障程度，弥补社会保险供给的 不足，丰富和完善整个国家社会保障体系。 （分数1.00） A.成长型社会保障 B.享受型社会保障√ C.基础型社会保障 D.收入型社会保障 解析[解析] 在享受型社会保障层面，商业保险可以发挥主导作用，提供更多的保障产品和更高的保障程 度，弥补社会保险供给的不足，丰富和完善整个国家社会保障体系。 6. 负责及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果。 （分数1.00） A.投资管理人√ B.受托人 C.账户管理人 D.基金托管人 解析[解析] 投资管理人负责及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果。 7. 是个人自愿地为实现老年收入保障提前进行的养老基金积累行为。 （分数1.00） A.个人财产保险 B.个人养老保险√ C.个人人寿保险 D.个人医疗保险 解析[解析] 个人养老保险是个人自愿地为实现老年收入保障提前进行的养老基金积累行为。 8. 可以采取基金式和非基金式两种方式。 （分数1.00） A.对外投标 B.养老基金 C.间接承付法 D.直接承付法√ 解析[解析] 直接承付法。这种办法又称“自身保险”，即企业直接承担向本企业退休职工支付年金的责 任。直接承付法可以采取基金式和非基金式两种方式。 9.企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构的是 。 （分数1.00） A.完全积累法 B.部分积累法 C.内部积累法 D.外部积累法√ 解析[解析] “外部积累法”，即企业把为职工积累的企业年金基金单独存放在企业以外的金融机构。 10.作为投资管理人的基金管理公司、信托投资公司、保险资产管理公司或其他专业投资机构注册资本不能 少于 亿元。 （分数1.00） A.1√ B.1.5 C.2 D.3 解析[解析] 作为投资管理人的基金管理公司、信托投资公司、保险资产管理公司或其他专业投资机构注 册资本不能少于 1 亿元。 11.作为投资管理人的综合类证券公司注册资本不少于 亿元。 （分数1.00） A.50 B.30 C.20 D.10√ 解析[解析] 作为投资管理人的综合类证券公司注册资本不少于 10 亿元。 12. 是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。 （分数1.00） A.投资规划 B.退休养老规划√ C.风险管理规划 D.银行储蓄存款规划 解析[解析] 退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养 老规