2019年银行一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告

中国ⅩⅩ银行一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告中国ⅩⅩ银行一般授信业务贷后检查暨风险分类认定报告 受信人名称上海ⅩⅩ经济发展集团有限公司报告日期 客户类型正常类客户 检查频率90 天 所属行业其他房地产活动是否年度重检 客户评级A评级时间 是否平行作业是平行作业岗位 是 授信后管理岗 一、本次检查授信情况一、本次检查授信情况 本次检查授信启用情况本次检查授信启用情况 上次 上次预计损 风险 余额失金额（万 分类 元） 结果 正常 400,000,000.00五0.00 级 授信 合同编号币种 种类 园区 开发 区建1401004554 设贷 款 园区 开发 区建1401004564 设贷 款 园区 开发 区建1401004573 设贷 款 园区 开发 区建1401004577 设贷 款 园区 开发 区建1401004627 设贷 款 批复编号 到期日批复编号 人民 币 2012/01/14206020082000 人民 币 正常 100,000,000.00五0.00 级 2012/01/14206020082000 人民 币 正常 200,000,000.00五0.00 级 2012/03/08206020090192 人民 币 正常 100,000,000.00五0.00 级 2012/03/15206020090192 人民 币 正常 200,000,000.00五0.00 级 授信前提条 件 2012/03/08206020090192 206020082000 1、 授信启用前须提供申请人有权机 构（有权人）出具的、与授信内容 批复编号206020090192 授信前提条 件 一致的相关材料，确保我行债权的 合法有效。2、授信申请人在我行现 有 5 亿元中期流动资金贷款收回后 再发放本笔贷款，授信总敞口不超 过 10 亿元。 1、 授信启用前须提供申请人有权机 构（有权人）出具的、与授信内容 一致的相关材料，确保我行债权的 合法有效。2、先放款3 亿元，剩余 2 亿元须在申请人 2 亿元综合授信 结清后发放，授信总敞口不超过 10 亿元 授信前提条件及授 信要求落实情况 二、行业分析二、行业分析 要点提示借款人所在行业分析，主要分析检查期行业变化情况，特别是借款人所在子行业发展情况，重点要点提示借款人所在行业分析，主要分析检查期行业变化情况，特别是借款人所在子行业发展情况，重点 分析借款人所子行业变化情况。分析借款人所子行业变化情况。 2009 年在宏观经济尚未完全转好和行政区划重大调整的背景下， ⅩⅩ装备产业区取得了较好的经营业绩。 2009 年ⅩⅩ装备产业区被国家工业和信息化部授予“国家新型工业化产业示范基地”称号； 保税港区被国务 院定性为国际航运发展综合试验区；ⅩⅩ集团被国家人力资源和社会保障部、中国机械工业联合会授予“全 国机械工业先进集体”称号，同时被市国资委批准向市政府申报“上海市平安单位”。ⅩⅩ年初，中共中央 总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛考察ⅩⅩ产业区，听取了关于产业区产业发展情况汇报，并给予了 充分肯定。 2009 年，ⅩⅩ产业区实现工业总产值250 亿元，同比增长101.8；固定资产投资101.2 亿元（装备区、物流 区、奉贤分区），同比增长 83.2;新增招商引资项目总投资 100.55 亿元，其中合同外资 1.2 亿美元，已连 续五年新增产业项目投资超 100 亿元；保税港区全年实现进出口监管货值 49 亿美元，同比增长 15。 三、借款人财务数据（单位万元）三、借款人财务数据（单位万元） 总资产 流动资产 应收帐款 其他应收款 存货 长期投资 固定资产（净值） 流动负债 短期借款 应付票据 上年 前年2008/12 3,715,616.41 3,543,904.29 51,228.77 75,418.48 3,086,596.68 83,834.76 49,549.75 2,068,069.26 1,090,400.00 10,260.22 本年 3 本年授信后检查 本年 本年 1 2 本次2009/12 1,553,596.42 1,099,258.59 7,070.53 363,239.32 685,367.52 422,151.86 32,082.63 356,511.92 125,000.00 0.00 应付帐款 长期借款 所有者权益 长期负债合计 主营业务收入 主营业务成本 净利润 63,016.45 1,207,072.24 428,980.38 1,218,566.77 316,715.04 249,229.60 9,611.27 218,866.30 860,000.00 336,984.49 860,100.00 12,578.84 17,781.93 25,586.62 借款人基本财务指标借款人基本财务指标 主营业务利润率 息税前营业利润率 总资产收益率 净资产收益率 存货周转天数（天） 应收账款周转天数（天） 应付账款周转天数（天） 总资产周转率 盈余现金保障倍数 留存现金流与总资本支出比 长期资产适合率（倍） 息税前利润利息保障倍数 流动比率（倍） 速动比率（倍） 资产负债率 调整后的资产负债率 总有息债务/留存现金流（倍） 0.18 0.07 0.00 0.02 3,946.18 53.82 83.45 0.10 -2.73 -14.63 9.59 4.05 1.71 0.21 0.88 0.89 -72.59 -0.42 -0.81 0.02 0.08 14,779.20 191.72 6,631.83 0.01 0.00 0.00 2.63 0.00 3.08 1.16 0.78 0.78 2,027.83 借款人定量预警信号借款人定量预警信号 财务分析要点提示根据最新财务报表，分析借款人在检查期内的财务变化情况，通过财务数据分析掌握企 业基本经营状况及变化情况 09 年 12 月份的报表显示，公司的总资产达到了 155.4 亿元，比年初减少了 6.3 亿元，减少的资产主要是其 他应收款减少 30.89 亿元，主要是收回了子公司的欠款，用于归还了银行借款，其中短期借款减少 48.99 亿 元， 长期借款增加 18.3 亿元， 合计银行借款减少 30.69 亿元。 存货增加 20.86 亿元， 主要是土地费用的增加, 部分为预估的工程费用，因此增加了公司应付帐款，12 月末，应付帐款 21.88 亿元，比年初增加 21.48 亿元。 12 月末ⅩⅩ集团银行借款合计 98.5 亿元，到ⅩⅩ年 3 月，公司贷款卡显示银行借款 97 亿元，比年初减少 1. 5 亿元，也就是ⅩⅩ的下属公司资金回笼比较多，该司归还了部分银行借款，贷款总量下降较多，11 月末负 债率 78。今年ⅩⅩ集团计划将负债率控制在 75以下。 1-12 月经营性收入 12578.8 万元，其中土地销售收入11839 万元，房屋出租收入394 万元，土地出售收入主 要是西门子风电叶片项目，3900 万元；阿特拉斯机械公司建设项目 768 万元；卡尔玛三期 1090 万元，华仪 风能电器风力发电项目 14