安徽2015年上半年基金从业资格：投资风险的管控试题

安徽省安徽省 20152015 年上半年基金从业资格投资风险的管控试题年上半年基金从业资格投资风险的管控试题 本卷共分为 1 大题 50 小题，作答时间为 180 分钟，总分 100 分，60 分及格。 一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。 A．人员推销 B．持续营销 C．营业推广 D．公共关系 2.__是用来分析货币市场基金的指标。 A．融资比例 B．保本期 C．安全垫 D．担保人 3.投资者参与认购开放式基金，投资者T 日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的 网点查询认购申请的受理情况。 A．T1 B．T2 C．T3 D．T4 4.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 5. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。 A．契约型基金与公司型基金 B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主动型基金和被动指数型基金 D．交易型开放式指数基金ETF与上市开放式基金LOF 6. 有价证券的特征包括__。 A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．期限性 7. 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应__。 A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制 C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 8. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监 管部通过审阅并分析这些报告， 及时发现并处理有关违规事件， 保证法规的有效执行，这是 基金销售监管中的（） 。 1 A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查 9. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同 B．基金招募说明书 C．基金托管协议 D．基金年度审计报告 10. 基金销售业务的风险主要包括__。 A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险 D．不可抗力风险 11. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，公 司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。 A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 12. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。 A．拍卖 B．协商 C．公开招标 D．公开竞价 13. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（） 。 A．血清铁减少 B．血清铁蛋白降低 C．血清总铁结合力增高 D．运铁蛋白饱和度降低 E．红细胞内原卟啉增高 14. 基金销售监管中的公平原则要求__。 A．公开监管机构全部业务活动内容 B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D．监管部门对被监管对象给予公正待遇 15. 下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有__。 A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B． “未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行 计算 C． “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则 D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销 16. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。 A．3 2 B．5 C．10 D．20 17. 证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近 __年 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。 A．1 B．2 C．3 D．5 18. 存在活跃市场的情况下， 当日没有市价， 且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的， 应采用__确定投资品种的公允价值。 A．发行日开盘价 B．发行日平均价 C．最近交易的市价 D．发行日收盘价 19. 基金年度报告披露的主要内容有__。 A．基金管理人报告 B．审计报告 C．投资组合报告 D．托管人报告 20. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。 A．0.5 B．1 C．1.5 D．2 二、多项选择题（共 34 题，每题 2 分。每题的备选项中，有多个符合题意） 21. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改 的介质上保存__年。 A．3 B．5 C．10 D．15 22. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。 A．股息 B．等额资产 C．等额资金 D．红利 23. 下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。 A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180 天 B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金 资产净值的 20 C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397 天的浮动利率债券 D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高 24. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。 3 A．具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商 业银行等机构无不良记录 B．注册资本、净资产应当不低于3 亿元人民币 C．持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D．最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 25. 下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有__。 A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B． “未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行 计算 C． “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则 D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销 26.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。 A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20 B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10 C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15 27.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金 D．券商集合计划 28.下列各项中，基金信息披露不包括__。 A．登记信息披露 B．募集信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露 29.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（） 。 A．50 B．60 C．80 D．90 30. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。 A．佣金 B．过户费 C．经手费 D．证管费 31. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。 A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到 销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B．一般来说，针对机构投资者、中高收入