2021年反洗钱阶段终结测试试题库

20212021 年反洗钱阶段终结测试试题库年反洗钱阶段终结测试试题库 一、判断题 1.2021 年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌 场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他 独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。 （对） 2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存 管理办法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民 币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人 之间的关系。 （错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度 的制定和执行部门。 （错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各 个环节。 （对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动 车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特 点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等 第 1 页 共 17 页 操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等 级划分工作。 （错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风 险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方 法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采 取不同措施的过程。 （对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建 立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 （对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机 关报告。 （错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保 障。 （错） 第 2 页 共 17 页 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存 在疑点时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接 负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 （对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国 澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （对） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全 面和覆盖人员全面。 （错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障 账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反， 不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较 大。 （错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效 身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析 中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 第 3 页 共 17 页 （对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和 控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。 （错） 19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责， 可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部 门、机构应当提供。 （对） 20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不 一致的，登记客户的住所地。 （错） 21.2021 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗 钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准FATF 建议，首次将税务 犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （对） 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的 风险以及产品和服务自带的风险。 （错） 23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时 金融机构都要对客户的身份进行重新识别。 （错） 第 4 页 共 17 页 24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评 估。 （错） 25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其 社会危害性大小的唯一因素。 （错） 26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风 险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。 （对） 27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院 有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 （对） 28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环 节。 （错）） 30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服 务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。 （对） 31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一 致同意。 （对） 第 5 页 共 17 页 32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客 户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。 （错） 33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分 析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可 疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供 基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。 （对） 34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观 要件、上游犯罪等方面有明确的界定。 （对） 35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以 根据自身情况决定是否开展此项工作。 （错） 37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的 维护工作。 （对） 38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反 洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够 的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。 第 6 页 共 17 页 （对） 39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不 超过三年。 （对） 40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国 反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活 动的监测。 （对） 41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评 估。 （错） 42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要 严格遵循三个阶段的递进顺序。 （错） 43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文 件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负 责人时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 44.按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中 心报告。 （错） 第 7 页 共 17 页 44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制 度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身 份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。 （错） 45.2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有 关反洗钱措施，出台了 2003 年版四十项建议，将税务犯罪列 为洗钱的上游犯罪。 （错） 46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 （错） 48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管