xx银行培训：6：2016年私人银行业务相关考核方案1

附件附件 6 6 20162016 年私人银行业务相关考核方案年私人银行业务相关考核方案 一、考核方案及运用一、考核方案及运用 （一）分行私人银行业务考核方案（一）分行私人银行业务考核方案 1.1.考核方案考核方案 分行私人银行业务考核共设置财务、客户、流程和学习与成长4 个维度，指标体系及权重设置具体如下 指标指标 财务 私钻客户中间业务收入完成率 30私钻客户总资产收益率 私钻客户总资产增长 客户 私钻客户计划完成率 40私钻客户流失率 维度维度权重权重 15 15 10 15 10 分值区间分值区间 0；22.5 0；15 0；15 -15；22.5 -10；10 0；7.5 0；12 0；5 0；3 0；6 0；2 0；2 0.8-1.2 0.8-1.0 客户向上提升率5 私钻客户集中管理率12 流程 资产配置实施率5 20 信用卡关联还款率3 6 学习与成 私钻客户经理配备 长后备人才储备率2 10 核心人才流失2 资产配置实施率,调整总资产收益率 调节项 重点中收，调整中间业务收入 加减分 综合金融服务50；5 销售合规管理、运营管理规范性、客户服务质量 2.2.考核分组考核分组 考核分组同总行对分行的等级行分组。 3.3.考核运用考核运用 总行每月核算并公布分行考核得分， 年度考核结果用于总行荣誉 体系奖项评定，以及私人银行部“私钻业务发展优秀分行”评选。 （二）私钻中心考核方案（二）私钻中心考核方案 1.1.考核方案考核方案 指标指标 中心客户中间业务收入完成率 财务 中心客户总资产收益率 （35） 中心客户经理人均经营绩效 中心客户资产提升率 开发私钻客户 客户提升私钻客户 （45） 私钻客户流失率 中心客户经营成效 移交私人银行客户 维度维度权重权重 15 15 5 10 10 8 8 9（私） 9（钻） 分值区间分值区间 0；22.5 -15；15 0；5 -10；10 无上限 0；8 -8；8 0；9 0；9 -2；5 0；5 0；5 0；5 0；3 0.8-1.2 0.8-1.0 0；5 投资顾问服务覆盖率5 5流程财富保障规划覆盖率 （17）资产配置偏离度5 信用卡关联还款率2 学习与成 核心人才流失率3 长（3） 资产配置偏离度 ,调整总资产收益率 调节项 重点中收，调整中间业务收入 综合金融服务5 加减分 销售合规管理、运营管理规范性、客户服务质量 富管理中心。 注“中心客户经营成效”指标仅考核私人银行中心； “移交私人银行客户”仅考核财 2.2.考核分组考核分组 根据中心管理客户 AUM 规模分为 7 组，具体如下 分行分行 深圳分行 机构名称机构名称 私人银行（深圳福田）中心 分组分组 A 组180 亿以上 北京分行 广州分行 上海分行 北京分行 北京分行 北京分行 上海分行 深圳分行 南京分行 沈阳分行 上海分行 杭州分行 上海分行 苏州分行 西安分行 天津分行 武汉分行 深圳分行 佛山分行 青岛分行 总行营业部 重庆分行 大连分行 东莞分行 成都分行 济南分行 深圳分行 厦门分行 福州分行 哈尔滨分行 上海分行 宁波分行 长沙分行 昆明分行 西安分行 重庆分行 深圳分行 郑州分行 南通分行 南昌分行 无锡分行 合肥分行 广州分行 私人银行（北京万通）中心 私人银行（广州）中心 私人银行（上海陆家嘴）中心 私人银行（北京北辰）中心 私人银行（北京海淀）中心 私人银行（北京金融街）中心 私人银行（上海外滩）中心 私人银行（深圳蛇口）中心 私人银行（南京）中心 私人银行（沈阳）中心 私人银行（上海长宁）中心 私人银行（杭州）中心 私人银行（上海新天地）中心 私人银行（苏州）中心 私人银行（西安）中心 私人银行（天津）中心 私人银行（武汉）中心 深圳分行新世界财富管理中心 私人银行（佛山）中心 私人银行（青岛）中心 私人银行（总行营业部）中心 私人银行（重庆）中心 私人银行（大连）中心 私人银行（东莞）中心 私人银行（成都）中心 私人银行（济南）中心 深圳分行卓越财富管理中心 私人银行（厦门）中心 私人银行（福州）中心 私人银行（哈尔滨）中心 私人银行（上海联洋）中心 私人银行（宁波）中心 私人银行（长沙）中心 私人银行（昆明）中心 西安分行财富管理中心 重庆分行财富管理中心 深圳分行车公庙财富管理中心 私人银行（郑州）中心 南通分行财富管理中心 私人银行（南昌）中心 私人银行（无锡）中心 私人银行（合肥）中心 广州滨江东财富管理中心 B 组100-180 亿 C 组60-100 亿 D 组40-60 亿 广州分行广州分行金利来财富管理中心 广州分行广州招商银行大厦财富管理中心 乌鲁木齐分行私人银行（乌鲁木齐）中心 哈尔滨分行哈尔滨分行财富管理中心 南京分行南京分行财富管理中心 太原分行私人银行（太原）中心 武汉分行武行分行武昌财富管理中心 南京分行常州分行财富管理中心 济南分行烟台分行财富管理中心 武汉分行武汉分行财富管理中心 兰州分行私人银行（兰州）中心 东莞分行东莞分行财富管理中心 成都分行成都分行财富管理中心 杭州分行绍兴分行财富管理中心 长沙分行长沙分行湘府财富管理中心 沈阳分行沈阳分行财富管理中心二部 天津分行滨海分行财富管理中心 南昌分行南昌分行财富管理中心 杭州分行杭州分行财富管理中心 呼和浩特分行私人银行（呼和浩特）中心 杭州分行杭州分行财富管理中心二部 泉州分行泉州分行财富管理中心 南京分行南京分行龙江财富管理中心 郑州分行郑州分行财富管理中心 温州分行温州分行财富管理中心 济南分行潍坊分行财富管理中心 南京分行南京分行月牙湖财富管理中心 武汉分行宜昌分行财富管理中心 武汉分行黄石分行财富管理中心 沈阳分行丹东分行财富管理中心 佛山分行顺德支行财富管理中心 注以上为测算数据，实际分组按12 月底 AUM 为准。 E 组30-40 亿 F 组20-30 亿 G 组20 亿以下 3.3.考核运用考核运用 总行每月核算并公布中心考核得分， 年度考核结果用于零售条线 “年度优秀私行团队”和“年度优秀钻石团队”奖项评定，以及私人银行 部“优秀私钻中心”评选。 （三）中心负责人考核方案（三）中心负责人考核方案 1.1.考核方案考核方案 总行按季组织中心负责人考核。考核得分中心考核得分80 经营管理得分20。其中，中心考核得分按每个季度末的中心绩效 考核得分，管理多中心的负责人为各中心平均值。 经营管理得分根据 中心负责人响应和落实总行管理要求的情况核定，核定规则如下 维度维度工作要求工作要求 1.工作计划及总结报送（20 分）根据总分行要求主 动规划工作，设立较高的工作标准并全身心组织业务 推动。 私钻中心应于每季初 15 个工作日内向总行提交 私钻业务发展季度报告，内容包括业务运营状 况、投顾工作法执行情况、产品销售和管理、重点业 务推动、 中心与支行联动情况、 品牌推广与营销活动、 当地同业竞争情况、业务发展中的问题建议和下阶段 工作计划。 工作计 划与业 2.重点业务的推动（20 分） （1）家族信托及全权委托业务（10 分）中心负责 评价标准评价标准 1.工作计划及总结报送