贵州2017年上半年基金从业资格：固定收益投资模拟试题

贵州贵州 20172017 年上半年基金从业资格固定收益投资模拟试题年上半年基金从业资格固定收益投资模拟试题 本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。 一、单项选择题一、单项选择题 在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。将其代码填写在题干后的括号内。 错选、错选、 多选或未选均无分。多选或未选均无分。 本大题共本大题共 3030 小题，小题， 每小题每小题 2 2 分，分，6060 分。分。 1、证券投资的非系统性风险包括__。 A．信用风险 B．经营风险 C．利率风险 D．财务风险 2、考察基金公司营销能力的要点包括__。 A．公司营销体系情况 B．公司人员情况 C．公司营销理念和策略 D．公司代销渠道情况 3、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。 A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素 4、一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请， （） 。 A．可以在 2 日提出撤销 B．可以在 3 日内提出撤销 C．在基金登记前可随时撤销 D．不得撤销 5、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。 A．辅助式前台系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统 D．信息管理平台应用系统的支持系统 6、对后台管理系统的规范包括__。 A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相 关信息 B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C．应当具备交易清算、资金处理的功能 D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 7、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。 A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B．两只基金的表现相同 C．分红次数多的基金收益率高 D．分红额高的基金收益率高 8、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。 A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C．确保基金信息真实、准确、完整、及时 D．实现公司利润最大化 9、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。 A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则 C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 10、 基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况， 并保证信息的真实性、 准确性和完整性。 A日 B3 日 C周 D10 日 11、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。 A一名以上 B两名以上 C三名以上 D五名以上 12、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。 A．抵御通货膨胀风险 B．规避系统性风险 C．分散非系统性风险 D．降低基金管理运作风险 13、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B．主要出资人是依法设立的持续经营 2 个以上完整会计年度的法人 C．注册资本不低于 2000 万元人民币 D．财务状况良好，运作规范稳定，最近3 年没有因违法违规行为受到行政处罚 或者刑事处罚 14、 基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监 会或其派出机构报告__ A．基金销售机构违规使用基金销售专户 B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C．基金代销机构同时销售多只基金 D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为 15、在计算基金业绩时，__越高，说明基金的投资效果越好。 A．基金分红 B．留存收益 C．已实现收益 D．时间加权收益率 16、通常，股票分割会导致股价__。 A．上涨 B．下降 C．不变 D．上下波动 17、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。 A．会计分期细化到周 B．会计分期细化到月 C．会计主体是证券投资基金 D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资 18、__是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。 A．市场营销方案的制定 B．市场营销策略的制定 C．市场营销计划的实施 D．市场营销控制 19、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。 A．10 B．30 C．50 D．100 20、根据目前有关规定，对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。 A．个人 B．保险公司 C．证券公司 D．非金融机构 21、风险低于混合型基金的基金是__。 A．ETF 基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．债券型基金 22、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审 议决定____ A提前终止基金合同 B基金扩募或者延长基金合同期限 C更换基金管理公司的高级管理人员 D更换基金管理人、基金托管人 23、 大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条____弯曲的曲线来表示， 而且 ____的凸性有利于投资者提高债券投资收益。 A向下，较高 B向下，较低 C向上，较高 D向上，较低 24、计算基金份额净值的收益率指标有__。 A．到期收益率 B．时间加权收益率 C．年化收益率 D．几何平均收益率 25、 、是基金收益分配的基础。 A基金收取的各项费用 B基金获得的税收优惠 C基金净收益 D基金管理费和托管费 26、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。 A．以长期投资的权益投资工具为主 B．以偏进取的平衡资产配置为主 C．以偏保守的平衡资产配置为主 D．以固定收益工具为主 27、下列不属于影响金融期货价格的主要因素是____ A现货价格 B要求的收益率或贴现率 C现货金融工具的付息情况 D汇率的变动 28、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。 A．基金公司的综合实力 B．市场的系统性风险 C．基金经理个人的能力 D．基金公司的风险控制流程 29、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。 A．登记 B．存管 C．清算 D．交收 30、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____ A更低 B一样 C更高 D二者回报率没有关系 二、多项选择题（在每题的备选项中，有二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 2 个或个或 2 2 个以上符合题意，至少有个以上符合题意，至少有 1 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.50.5 分，本大题共分，本大题共 3030 小小 题，每小题题，每小题 2 2 分，共分，共 6060 分。分。 31、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。 A．3 B．4 C．5 D．6 32、当客户选择 IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。 A．了解你的产品 B．了解你的客户 C．了解你的价值 D．了解你的服