风险管理风险防控试题

内蒙古农村信用社内蒙古农村信用社 20112011 年度风险防控基础知识答题卷年度风险防控基础知识答题卷 姓姓名名 工作单位及部门工作单位及部门 一一 得得 分分 二二三三 性性 别别 四四五五 年年龄龄 职务职务 六六总得分总得分 一、填空题（一、填空题（2020 分，每空分，每空 0.50.5 分）分） 1、合规管理一项核心的风险管理活动。 2、市场风险是指 因市场价格、股票价格和商品价格）的不利变动而使银 行 表内和表外业务发生损失的风险。 3、商业银行应综合考虑合规风险与 信用风险、市场风险、操作风险和 其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 4、 农村中小金融机构风险管理应当遵循 全面性原则、适应性原则、 独 立性 原则和融合发展原则。 5、 商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架， 实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确 保依法合规经营。 6、市场风险存在于银行的 交易和非交业务中。 7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行 高层 做起。 8、农村中小金融机构应建立 分工明确、职责清晰、 相互制衡、 运 行高效 的风险管理组织架构，加强风险管理条线独立性和 专业性。 9、农村中小金融机构董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对 风险管理承担最终责任。 10、 董事会 和高级管理层 应确定合规的基调，确立全员主动合规、合 规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全 体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 11、 市场风险管理是 识别 、计量、 监测和 控制市场风险的全过程。 12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 13、农村中小金融机构 监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。 14、 高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体。 15、 董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 16、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 17、农村信用社贷款风险分类有正常、关注 、 次级 、可疑、 损失 5 个档次。 18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采 取审慎性原则归入低级档次的原则。 二、多项选择题（二、多项选择题（2020 分，每题分，每题 1 1 分，少选、多选均不得分）分，少选、多选均不得分） 1 1、中国银监会印发的商业银行操作风险管理指引中所称操作风险是指、中国银监会印发的商业银行操作风险管理指引中所称操作风险是指 （（ ABAB A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所 造成损失的风险 B、包括法律风险 C、包括策略风险 1 D、包括声誉风险 2 2、市场风险限额包括（、市场风险限额包括（ ABCD ABCD）。）。 A、交易限额 B、风险限额 C、止损限额 D、以上都是 3 3、农村中小金融机构风险管理的目标（、农村中小金融机构风险管理的目标（ABCABC A、确保持续发展，将风险管理纳入农村中小金融机构整体发展战略，通过 风险管理促进发展战略的实现 B、确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求 C、确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配 D、追求利润最大化 4 4、农村中小金融机构风险管理应当遵循的原则（、农村中小金融机构风险管理应当遵循的原则（ABCDABCD A、全面性原则 B、适应性原则 C、独立性原则 D、融合发展原则 5 5、中国银监会印发的商业银行合规风险管理指引中所称法律、规则和、中国银监会印发的商业银行合规风险管理指引中所称法律、规则和 准则，是指适用于银行业经营活动的（准则，是指适用于银行业经营活动的（本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银 本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银 行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的 行业准则、行为守则和职业操守行业准则、行为守则和职业操守）。 ）。 A、法律、行政法规 B、部门规章及其他规范性文件 C、经营规则 D、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守 6 6、、 合规风险管理体系应包括的基本要素有合规风险管理体系应包括的基本要素有 （（ 合规风险管理体系应包括以下基本要素合规风险管理体系应包括以下基本要素 一一 合规政策；合规政策； 二二 合规管理部门的组织结构和资源；合规管理部门的组织结构和资源； 三三 合规风险管理计划；合规风险管理计划； 四四 合规合规 风险识别和管理流程；风险识别和管理流程； 五五 合规培训与教育制度合规培训与教育制度）。 ）。 A、合规政策 B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划 D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 7 7、商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及、商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及 识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至 少应包括少应包括 （（商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及 商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及 识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括 一一 合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的功能和职责； 二二 合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进 行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等； 三三 合规负责人的合规管理合规负责人的合规管理 职责职责 四四 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规 理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；五理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；五 合规管理部合规管理部 门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系； 六六 设立业务条线和分支设立业务条线和分支 机构合规管理部门的原则机构合规管理部门的原则）。 ）。 A、合规管理部门的功能和职责 B、合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职 责所需的任何记录或档案材料的权利等 2 C、合规负责人的合规管理职责 D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责 人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲 突 E、合规管理部门与风险