防范非法集资测试题库

一、单选题 1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。 A.未经有关部门依法批准吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息 或者给付回报 D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（D）。 A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资 B.利用民间“会”、“社”等组织或者地 下钱庄进行非法集资 C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、 到期回购等 方式进行非法集资 D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券 3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务 活动的广告， 广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是 否具有相应的（D）。 A.注册资金 B.股票 C.资产 D.经营范围 4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。 A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信 访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集 C.煽 动、策划非法集会、游行、示威 D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公 布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求 5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访 材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或 者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以 下罚款。处罚依据是（A）。 A.治安管理处罚法B.刑法C.宪法 D.行政许可法 6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务（A） A.吸收存款、 发放贷款 B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保 D. 以自有资金进行投资 7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A） 负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（ A）的地区牵头负责， 相关地区积极配合并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多 C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案 人员最少 8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由 （A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。 A.公安机关 B.银监部门 C.工商部门 D.宣传部门 9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。 A.生产经营 B.服务 C.培训 D.艺术表演 10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不 成的，通过 （A）解决。 A.司法程序 B.协商 C.调解 D.协调 11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B） A.财产罚 B.行政强制措施 C.申诫罚 D.能力罚 12.典当行不得经营（A）。 A.动产质押典当业务 B.财产质押典当业务 C.房地产（省外、自治区、直辖市 的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务 D.集资、 吸收存款或者变相吸收存款 13.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非 法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。 A.当地人民政府 B.当地公安机关 C.当地工商局 D.当地司法局 14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、 取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外， 对构成犯罪的， 还要依法追究 （C） 。 A.责任 B.经济责任 C.刑事责任 D.民事责任 15.单位进行集资诈骗数额在（D）以上的应予追诉。 A.十万元 B.二十万元 C.三十万元 D.五十万元 16.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。 A.三十万元 B.四十万元 C.五十万元 D.六十万元 17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。 A.30 户 B.50 户 C.80 户 D.100 户 18.个人进行集资诈骗数额在（B）以上的，可认定属于数额特别巨大。 A.五十万元 B.一百万元 C.一百五十万元 D.二百万元 19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（A）有 期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 A.5 年以下 B.5 年以上 C.10 年以下 D.10 年以上 20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以 下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（B）罚金。 A.二万元以下 B.二万元以上二十万元以下 C.二十万元以上五十万元以下 D.五十万元以上 21 对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（A）有期徒刑或者拘役， 并处罚金。 A.5 年以下 B.5 年以上 C.10 年以下 D.10 年以上 22 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（D），并处罚 金或者没收财产。 A.无期徒刑 B.20 年以下有期徒刑 C.10 年以上有期徒刑 D.死刑 23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（B） A.受 B.不受 C.看情况而定 D 不知道 24.非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议 机制。 A.国务院 B.公安部 C.银监会 D.工商总局 25.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。 A.2010 年 B.2009 年 C.2008 年 D.2007 年 26.未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银 行业金融机构的业务活动。 A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行 C.财政部 D.工商总局 27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（D）且具有刑事责任能 力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。 A.13 周岁 B.14 周岁 C.15 周岁 D.16 周岁 28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二 者区别的关键在于是否以（C）为目的。 A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集资款 D.非法经营 29.（B）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根 据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。 A.信访部门 B.公安机关 C.工商部门 D.文化部门 30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金， 按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（B）予以清退，对利息（B）清 退。 A.一定比例可以 B.一定比例不予 C.全部不予 D.一定比例部分 31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（D）。 A.单位 B.个人 C.公众 D.公众存款 32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可 以（C） A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传 B.向 200 名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺 保底保收益 D.向普通老百姓公开募集资金 33.非法集资案件在调查取证期间，（C）应组织相关部门对涉嫌非法集资单 位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发 现异常情况要及时采取必要的管控措施。 A.公安机关 B.检察机关 C.人民政府 D.银监部门 34