金融产品营销策划书

目目录录 概要提示 （02） 一、策划目的 （02） 二、营销环境分析 （02） （一） 、宏观环境分析 （02） （二） 、基金产品 SWOT分析 （02） 1、优势 （03） 2、劣势 （04） 3、威胁 （05） 4、机会 （06） （三） 、竞争企业分析 （06） （四） 、企业形象分析 （07） （五） 、投资者分析 （08） 三、市场面临的问题分析 （08） （一）市场风险 （10） （二）信息风险 （09） （三）流动性风险 （09） （四）管理风险 （09） （五）操作或技术风险 （09） （七）其他风险 （09） （六）合规性风险 （09） 四、市场机会分析 （10） 五、营销策划达到的目标 （10） 六、营销策略 （10） （一） 、产品策略 （10） （二） 、渠道策略 （12） （三） 、价格策略 （13） （四） 、促销策略 （13） 七、具体推进方案 （15） 一、针对不同投资者 （15） （二） 、针对企业自身 （17） 结束语 （17） 金融产品对比 （18） 附录 （19） 营销策划方案 概要提示概要提示 为了发展我们证券公司的客户。 我们公司将通过一系列的营销策略，整合产 品营销和关系营销， 同时给我们公司树立起品牌文化形象， 打造稳健的、 专业的、 诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的一、策划目的 - 2 - 本次策划主要针对基金产品展开营销， 其主要目的在于增加我们公司的经济 效益，扩大市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在 客户。 我们将对自身产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水 平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析二、营销环境分析 （一） 、宏观环境分析 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动现货业的迅速发展。 2、随着金融业规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市 场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构 投资者正是我国目前的政策选择。 3、证券投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信 息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们 的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的 人选择在证券公司开立账户。 4、投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，管理公司开展广泛的对外合作，学习 先进的管理与技术经验， 推动产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠 了基础。作为证券公司，选择证券投资已是大势所趋。 （二） 、基金产品 SWOT分析 - 3 - 1 1、优势、优势 （1） 、现货自身的投资优势 ①电子交易合同的标准化 电子交易合同的标准化指的是除价格外， 合同的所有其他 条款都是预先规定好的， 具有标准化的特点。这种标准化的电子交易合同一经注册， 便成为 仓单。 ②双向交易指的是投资者可以通过对仓单的低价位买入，高价位卖出获利； 也可以 高价位卖出，低价位买入获利。交易方式更加灵活，增加交易机会。 ③对冲机制对冲机制指的是对电子化合同采取反方向的操作， 达到解除履约责任的 目的。 ④当日结算制度 每日对投资者账户进行核算， 避免债务纠纷， 达到控制风险的目的。 ⑤保证金制度 保证金制度是指对交易双方冻结适当的保证金， 以达到保证合同履行 的目的，同时起到资金的杠杆作用，充分利用资金。 ⑥ T＋0 交易制度就是当天就可以对订立的合约进行转让处理，当日获利，当日就 可以对冲平仓，充分利用资金，同时减轻长期持仓带来的风险，操作机动灵活。 （2） 、与股票相比的投资优势。 ①交易标的不同 现货交易标的为在交易所注册的仓单，是现货商交货或取货电子凭证。 股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证， 是一种有价证券， 代表着裸对 该公司拥有的权利，及你需要对你所持有有股票为限对公司承担风险； 股票的长期限性，在理论上决定了他的价格代表了公司的价值， ，但是，受到市场经济 周期的影响， 价格波动经常背离公司的实际价值， 并且公司的经营状况也很大程度的影响股 票价格的变化，有很大偶然性，公司的决策，人食斾动，以及国家政策的变动，都会很大程 度的影响股票价格，并且这种影响在未发生以前很难分析对市场是利好或者利空及反映强 度； 股票的存在时间在理论上是无期限的， 只有公司出现重大资产重组或者公司破产， 股票 - 4 - 会出现替代或者消灭； 仓单是有时间限制的，注册的几月仓单，在到期时仓单会抵消， 或者现货商进行货物的 交割，或进行利益的转移。 现货仓单交割时期比较短，能够很好的发现价格，是仓单的市场价格基本围绕现货价 格波动，故而很好把握价格变化，对于投资者很容易找到价差，获取利润。 ②保证金制度 股票采用佺额交易方式，既保证金为100； 现货采用20的保证金交易。同时采用了保证金； 股票只能单方向的买涨；现货可以根据保证金制度，可以买涨，也可以买跌。 股票的单方向性如果股票价格出现下跌趋势将使我们的获利减少.现货在下跌的时候我们可 以做空增加获利的机会. ③交易机制不同 现在股票市场采用 T1交易机制，当天购买的股票，只能在其后一天才可以卖出； 现货采用 T0方式交易，当天可以进行平仓。 （3） 、与债券相比的投资优势 ①基本经济职能不同 证券市场的基本职能是资源配置和风险定价， 现货电子交易市 场的基本职能是规避风险和发现或获取投资利润。 ②交易目的不同证券市场的交易目的是让渡证券的所有权， 获得差价；现货电子交 易的目的是规避现货风险和发现或获取投资利润。 ③市场结构不同 证券市场分为一级市场和二级市场， 现货电子交易市场没有这样的 界定。 ④保证金规定不同 证券现货交易必须缴纳全额资金， 现货电子交易只需缴纳一定比 例的保证金。 2 2、劣势、劣势 - 5 - （1）、周期较长 一般投资不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快 出， 它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的 调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只