浙江基金从业资格：公司想取得的差异性竞争优势模拟试题

浙江省基金从业资格浙江省基金从业资格公司想取得的差异性竞争优势模拟试公司想取得的差异性竞争优势模拟试 题题 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 1 个事最符合题个事最符合题 意）意） 1、债券基金A 的久期为 3 年，债券基金B 的久期为 2 年。根据债券和利率之间 的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。 A．债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度大 B．债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度小 C．债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度小 D．债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度大 2、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的 发售。 A．3 B．6 C．9 D．12 3、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审 议决定____ A提前终止基金合同 B基金扩募或者延长基金合同期限 C更换基金管理公司的高级管理人员 D更换基金管理人、基金托管人 4、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于 该投资方向确定的内容。 A50 B60 C80 D90 5、债券的久期是指__。 A．债券本息支付的加权平均期限 B．债券的票面到期时间 C．债券的付息周期 D．债券的价格波动 6、目前，基金公司的架构基本上都是__。 A．投资一体化 B．营销一体化 C．投资和营销一体化 D．研发和营销一体化 7、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协 议。 A．基金管理人 B．基金份额持有人 C．基金注册登记机构 D．基金销售代理人 8、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。 A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C．银行理财产品的投资门槛比基金更低 D．基金的流动性不及银行理财产品 9、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应__。 A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度 B．建立健全估值决策体系 C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．加强对业务人员的培训 10、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权____ 管理。 A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D中国人民银行 11、对__投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回 报是其关注的目标。 A．积极型 B．保守型 C．投机 D．稳健型 12、基金年度报告披露的主要内容有__。 A．基金管理人报告 B．审计报告 C．投资组合报告 D．托管人报告 13、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。 A．募集期间对认购费打折 B．以低于成本的销售费率销售基金 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 14、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。 A．诋毁其他基金销售机构 B．接受投资者全权委托 C．违规向他人提供基金未公开的信息 D．账外暗中给予他人财物或利益 15、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。 A．仓位 B．基金管理费用 C．复制误差 D．久期 16、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有__。 A．使销售机构遭受财产损失 B．使销售机构受到法律制裁 C．使销售机构遭受声誉损失 D．使销售机构受到监管部门处罚 17、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于__日 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A．T1 B．T2 C．T3 D．T4 18、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。 A．投资风险 B．市场风险 C．系统性风险 D．经营决策风险 19、 证券投资基金一般在月末结转当期损益， 按固定价格报价的货币市场基金一 般__损益。 A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转 20、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。 A．揭示基金某一阶段的风险收益特征 B．展现基金业绩取得的原因 C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势 D．为投资者的投资做决策 21、__是股票最基本的特征。 A．永久性 B．收益性 C．风险性 D．流动性 22、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于 __ 元人民币。 A．3 000 万 B．5 000 万 C．1 亿 D．2 亿 23、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。 A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人 24、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。 A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务 C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽 25、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。 A．15 B．45 C．60 D．90 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 2 个或个或 2 2 个以上符个以上符 合题意，合题意， 至少有至少有 1 1 个错项。个错项。 错选，错选， 本题不得分；本题不得分； 少选，少选， 所选的每个选项得所选的每个选项得 0.50.5 分）分） 1、广义的有价证券包括__。 A．货币证券 B．商品证券 C．合同文本 D．资本证券 2、基金管理公司的主要业务包括__。 A．基金募集与销售 B．基金投资管理 C．特定客户资产管理 D．基金运营 3、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。 A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易 处理 4、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。 A．风险提示 B．基金的运作方式 C．基金的投资 D．招募说明书摘要 5、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东 要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。 A．出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过 B．公司解散清算 C．公司连续 5 年亏损 D．股东大会作出减少公司注册资本的决议 6、关于开放式基金，以下说法错误的有__。 A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购 B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格 C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则 D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日