湖南2016年上半年基金从业资格综合：基金绩效衡量试题

湖南省湖南省 20162016 年上半年基金从业资格综合基金绩效衡量试年上半年基金从业资格综合基金绩效衡量试 题题 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，只有分，每题的备选项中，只有 1 1 个事最符合题个事最符合题 意）意） 1、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。 A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益 B．愿意使本金面临一定的风险 C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型 D．通常专注于投资的长期增值 2、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。 A．了解基金投资人的风险承受能力 B．划分投资人的类型 C．确定投资者的投资目标 D．制定合适的理财方案 3、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。 A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销 售协议，约定支付报酬的比例和方式 D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申 购认购费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 4、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业 主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A．1998 年 3 月 1 日起实施的关于证券投资基金税收问题的通知 B．2002 年发布的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知 C．2004 年发布的关于证券投资基金税收政策的通知 D．2005 年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息红 利有关个人所得税政策的补充通知 5、假设投资者在 9 月 3 日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货 币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。 A．9 月 3 日 B．9 月 4 日 C．9 月 5 日 D．9 月 6 日 6、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。 A．债券和股票都属于有价证券 B．债券和股票的收益率是相互影响的 C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 7、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。 A．能有效地提高基金运作的透明度 B．有利于防止利益冲突与利益输送 C．在我国具有自愿性的特点 D．有利于提高证券市场的效率 8、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有__。 A．基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B．基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C．基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任 D．基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 9、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。 A．货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具，因此也被称为“现金 投资工具” B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统 完成 D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 10、关于虚拟资本，下列描述正确的有__。 A．虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B．通常，虚拟资本以有价证券的形式存在 C．有价证券是虚拟资本的一种形式 D．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资 本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 11、QDII 基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。 A．申购和赎回渠道 B．申购与赎回的开放日及时间 C．申购与赎回的程序、原则 D．拒绝或暂停申购的情形 12、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。 A1 B2 C3 D5 13、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月 C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月 D．对基金货币市场基金除外、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 14、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负 责；由此变化引致的投资风险，由__负责。 A．保荐人 B．发行人 C．投资者 D．承销商 15、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。 A．基金基础知识 B．基金相关法律法规 C．基金产品信息 D．基金投资人信息 16、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。 A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．货币市场基金 17、被动型基金的投资理念是__。 A．跟踪特定指数的收益 B．超越特定指数的收益 C．跟踪整体市场的收益 D．超越整体市场的收益 18、下列选项中____不是证券市场监管的原则。 A依法监管原则 B诚实勤奋原则 C保护投资者利益原则 D监督与自律相结合的原则 19、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。 A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标 B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金年度报告甲需披露内部监察报告 D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及 交易情况等 20、公募基金的会计责任主体是__。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．证券投资基金 D．基金管理人和基金托管人 21、 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金 额的____ A2 B3 C4 D5 22、下列说法错误的是____ A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大 量赎回甚至会导致清盘 B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之 间进行 C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的 购买费计算 D开放式基金一般每周或更长时间公布一次 23、 、 是投资过程中最重要的环节之一， 也是决定投资组合相对业绩的主要因素。 A资产配置 B股票投资组合管理 C债券投资组合管理 D基金绩效衡量 24、在基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括__。 A．基金管理费 B．基金交易费 C．基金托管费 D．基金赎回费 25、____，中国证券业协会基金公会成立。 A2000 年 8 月 B2001 年 8 月 C2002 年 8 月 D2003 年 8 月 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 2525 题，每题题，每题 2 2 分，每题的备选项中，有分，每题的备选项中，有 2 2 个或个或 2 2 个以上符个以上符 合题意，合题意， 至少有至少有 1 1 个错项。个错项。 错选，错选， 本题不得分；本题不得分； 少选，少选， 所选的每个选项得所选的每个选项得 0.50.5 分）分） 1、某日，一只交