第二节项目风险评估

第二节 项目风险评估 一、项目风险评估的含义 风险评估是对项目风险的影响和后果进行综合分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。它是在项目风险识别的基础上，通过建立项目风险的系统评估模型，对项目风险影响因素进行综合分析，并估算出各风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到项目的重大风险。确定项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。 在项目风险评估过程中，项目管理人员应详细研究决策者决策的各种可能后果，并将决策者做出的决策同自己单独预测的后果相比较，进而判断这些预测能否被决策者所接受，由于各种风险的可接受或危害程度不同，因此就产生了哪些风险应该首先或者是否需要采取措施的问题。 项目风险评估的主要作用是根据评估的结果来制定项目风险的应对措施以及开展项目风险的控制。通过项目风险评估，一方面定义、识别项目中可能涉及的重大不确定性，并在资料搜集、分析等方面要给予特别关注的那些领域；另一方面定义、识别项目中明确存在的重大不确定性，明确需要客户团队仔细决策和判断的领域。 在项目风险评估中人们需要克服各种认识上的偏见，包括项目风险估计上的主观臆断（根据主观意志需要夸大或缩小风险，当人们渴望成功时就不愿看到项目的不利方面和项目风险）；对于项目风险估计的思想僵化（对原来的项目风险估计，人们不能或不愿意根据新获得的信息进行更新和修正，最初形成的风险评估会成为一种定势，在脑子里驻留而不肯褪去）；缺少概率分析的能力和概念（因为概率分析本身就比较麻烦和复杂）等。 二、风险评估的目的 风险评估有四个方面的目的 （1）对项目风险进行比较和评估，确定它们的先后顺序。图7-3是两个风险不确定性和后果大小的评估。风险管理阶段需要知道各个风险的先后顺序。 （2）通过风险评估，确定风险事件问存在的内在联系。项目中各种各样的风险事件，乍看是互不相干的，但当详细分析后，便会发现某一些风险事件的风险源是相同的或有着密切关联。例如，某工程由于使用了不合格的材料，承重结构强度严重达不到规定值，引发了不可预见的重大质量事故，造成了工期拖延、费用失控，以及工程技术性能或质量达不到设计要求等多种后果。对这种情况，从表面上看，工程进度、费用和质量均出现了风险，而其根源只有个，即材料质量控制不严格。在以后的管理中只要注重材料质量控制，就可消除此类风险。风险评估就是要从项目整体出发，弄清各风险之间确切的因果关系，只有这样，才能制定出系统的风险管理计划。 （3）考虑各种不同风险之间相互转化的条件，如何才能化威胁为机会。还要注意，原以为是机会的因素在什么条件下会转化为威胁。例如，承包商对工程项目施工总承包，与分项施工承包相比，存在较多的不确定性，即具有较大的风险性，如对某些子项目没有施工经验。但如果承包商把握机会，将这部分不熟悉的施工子项目分包给某一个有经验的专业施工队伍，那么对总包而言，这可能会挣得更多的利润。 （4）进一步量化已识别风险的发生概率和后果，减少风险发生概率和后果估计中的不确定性。必要时根据项目形势的变化重新分析风险发生的概率和可能的后果。 三、风险评估的标准 项目风险评估标准就是项目主体针对不同的项目风险，确定的可以接受的风险率。项目风险评估标准具有以下特性。 （1）不同项目主体有不同项目风险评估标准。就同一个项目，对不同的项目主体，有不同的项目管理目标。例如，工程项目业主对工程项目的工期、成本和质量有一个整体的目标；在此基础上，进而对各子项目工程在工期、成本和质量方面有较为具体的目标。同样是这一工程项目，承担项目施工的承包人又有不同的管理目标。因此对同一工程项目，不同的项目主体有其不同的风险评估标准。 （2）项目风险评估标准和项目目标的相关性。项目风险评估标准总是和项目的目标相关的，项目目标多种多样，如工期最短、利润最大、成本最小、风险损失最少、销售量最大、周期波动最小、树立最好的形象、使服务质量达到最好、使公司的威信达到最高、雇员最大程度的满意、生命和财产损失最低等。显然，不同的项目目标当然也应具有不同的风险评估标准。以“销售量最大”目标为例，可以把某个销售收入金额或产品的某个售出数目定做评估基准。项目风险评估标准中常用到的是单个风险评估标准和整体风险评估标准。 （3）项目风险评估标准的两个层次。项目风险的概念总是和概率的概念相关的，因此将百分之百实现项目目标作为风险评估的标准并不是科学的。项目风险评估标准应分为计划风险水平和可接受风险水平两个层次。 1）计划风险水平，即在项目实施前分析估计得到的或根据以往的管理经验得到的并认为是合理的风险水平。对这一风险水平，在不需采取特别控制措施的条件下，项目目标基本能得以实现。 2）可接受风险水平，即项目主体可以接受的，经过一定的努力，采取适当的控制措施，项目目标能够实现的风险水平。 （4）项目风险评估标准的形式。项目的具体目标多种多样，因此，项目风险评估标准的形式也有风险率、风险损失、风险量等。例如，项目进度风险常用风险率，即将不能按目标工期完工的概率作为评估标准；质量风险可用质量事故发生后费用损失或工期损失作为评估标准；费用风险可用风险量作为评估标准。 四、风险评估的流程 项目风险评估流程是依据项目目标和评估标准，将识别和估计的结果进行系统分析，明确项目风险之间的因果联系，确定项目风险整体水平和风险等级等。一般的项目风险评估流程如下 （1）系统研究项目风险背景信息。 （2）确定风险评估标准。风险评估标准就是项目主体针对每一种风险后果确定的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评估标准，可分别称为单个评估标准和整体评估标准。风险的可接受水平可以是绝对的，也可以是相对的。 （3）确定项目风险水平。包括确定单个项目风险水平和整体项目风险水平。项目风险整体水平是综合了所有单个风险之后确定的。 在确定项目的整体风险水平时，有必要弄清各单个风险之间的关系、相互作用以及转化因素对这些相互作用的影响。风险的可预见性、发生概率和后果大小三个方面会以多种方式组合，使项目的整体风险评估变得十分复杂。帕累托80／20原理表明，20％的风险构成了对项目严重威胁的80％。一般情况下，项目面临的各种风险的严重性和发生频率都呈现这种分布规律，即后果严重的风险出现的机会少，可预见性低；出现机会多的风险，后果不严重，可预见性也相当高。项目的所有风险中只有一小部分对项目威胁最大，才会造成项目停顿。但是，如果一种风险虽然可预见性很高，但损失或损害后果却相当严重，那么我们就必须要考虑其中是否有风险的耦合作用。当两个或更多的风险以某种方式联系在一起时，就会发生耦合作用。 以工程项目为例，对工程项目整体风险水平的描述可分两步进行 1）按工程项目目标风险的分类方法，分析实现项目整体目标的风险。对同一类的风险，其属性相同。因此，通过一定的运算，得到各目标的整体风险水平。例如，工程项目工期风险是由完成各子项目时间的不确定而造成的，因此可以在进度网络计划的基础上，采用合适的风险评估方法分析工程项目的工期风险。 2）综合不同目标风险，得到项目整体风险水平。不同目标的风险，一般而言，其属性是不一样的。因此做简单的算术运算是