国际托收中委托人与代收行关系之法理分析

国际托收中委托人与代收行关系之法理分 析 一、托收的定义 托收是国际贸易中普遍采用的支付方式之一。托收是 指银行按照委托人的委托指示办理金融单据或/和商业单据 以便得到付款人承兑或付款，或凭承兑或付款交出商业单 据，或凭其他条件交出单据的一种结算方式。在托收方式付 款下，信用工具的传递与资金的转移方向相反，因此托收属 于一种逆汇法。在托收付款下，付款人是否付款是依其商业 信用，银行办理托收业务时，只是依委托人的指示办理，并 不承担付款人必须付款的义务。根据国际商会制定的托收 统一规则第2条规定“托收”系指银行根据所收到的指示 处理第2条b款定义的单据，其目的为取得付款和/或承兑, 或凭付款和/或承兑交付单据，或根据其他条款及条件交付单 据。 二、托收当事人 在一般的托收业务中，涉及以下四方当事人 委托人，系委托银行办理托收业务的当事人，它一般 是国际贸易中的卖方。 托收行，系委托人委托其办理托收业务的银行。 代收行，系委托行以外参与办理托收业务的任何银行。 付款人，系托收指示书向其提示单据的人，它一般是 国际贸易中的买方。 三、委托人与代收行法律关系的各种学说评析 无直接合同关系 持这一观点的学者认为在托收关系中存在两个独立 的委托代理关系，托收行是委托人的代理人，代收行是托收 行的代理人，代收行仅仅是委托人的代理人的代理人，根据 代理的一般原则，委托人与代收行之间不存在直接的合同关 系。根据这一理论，如果代收行违反托收指示行事导致委托 人遭受损失时，委托人不能直接对代收行起诉，只能通过托 收行对其起诉。这是关于委托人与代收行关系的传统观点。 此学说虽然简单明了，不存在明显的法律漏洞，但这是最不 利于纠纷解决的一种学说。显然该法律后果与托收实务中委 托人直接面临收款风险的状况不相一致，而且委托人利益很 难得到保护。如果简单地认定委托人与代收行之间没有合同 关系，这样就剥夺了委托人直接向代收行追偿损失的权利， 从而导致失误操作的代收行游离于所应承担的过错责任之 外，这显然有违商业及法律的基本原则。 间接代理关系 此种观点认为，委托人与代收人之间的关系属于间接 代理的法律关系。其以我国合同法第402条为理论依据, 该条规定如下受托人以自己的名义，在委托人的授权范围 内与第三人订立的合同，第三人在订立合同时知道受托人与 委托人之间的代理关系的，该合同直接约束委托人和第三 人，但有确切证据证明该合同只约束受托人和第三人的除 外。根据该条的规定，构成间接代理关系须符合三点构成要 件1 .受托人在委托人授权范围内为了本人的利益行使代理 权的行为；2.第三人明知委托人和第三人之间的委托代理关 系；3.没有确切证据证明委托人与受托人间的合同只约束这 两名当事人。 这一观点的根本缺陷在于该条针对的是受托人与第 三人订立合同时，第三人知道委托人与受托人之间的代理关 系；而在联盟合同表面并不显示出委托人。但在托收行与代 收行之间通过“托收指示书”可以看出托收行的委托人是明示 的。其次，托收统一规则已明确规定托收行没有义务代表委 托人向代收行进行追索。 复代理关系 提出这一观点的学者认为 第一，托收行委托代收行收款属于托收行利用代收行 的服务执行委托人的委托。托收行委托代收行后，并未退出 代理关系，其仍是委托人的代理人。若代收行所在国的国内 法或者惯例对代收行设定义务和责任，托收行应予以承担。 第二，托收行接受委托人之委托后，是以自己的名义 委托代收行向付款人收取货款的，尽管托收业务有赖于代收 行的参与，但是托收行仍然对委托人承担主要责任。第三， 托收行委托代收行代为收款或是得到委托人的明示授权；或 应默示推定委托人同意托收行自行指定代收行代为收款。在 委托人委托银行办理托收业务时，必须委托处于付款人所在 地的代收行才能完成托收，否则托收行无法履行其托收业 务。事实和法律表明，委托人办理托收，可以跳过当地的托 收行作为中介，而直接委托处于付款人所在地的银行办理托 收业务，此即所谓的“直接托收”。反之，位于付款人所在地 的银行则是不可或缺的当事人，若无该银行的参与，托收是 无法进行的。所以，对于任何一个从事国际贸易的当事人， 可以推定其理解托收行必须委托代收行办理托收业务；可以 推定托收行指定代收行办理业务是得到委托人的同意和认 可的。此外，委托人与托收行的“托收委托书”通常均约定适 用URC522,依据URC522托收行有权自行指定代收行。代 收行在向付款人提示单据、要求付款或承兑时，以托收行的 代理人身份出现。 持此观点的学者显然没有分清代理与委托之间的区 别，代理系对外为意思表示直接对本人产生法律效果，而此 处则解决的是委托人与受托人内部间的关系，显然不能用复 代理的理论。 侵权关系 除代理关系之外，在委托人以代收行未收款就放单给 付款人的情况下，委托人还可以基于侵权的理由向对其造成 损失的代收行主张权利。其原因在于委托人交付托收行寄给 代收行的单据中包含的提单具有物权凭证的性质。谁持有提 单，谁就有权向承运人提取货物，拥有提单这一物权凭证可 以转让货物的实质占有权；当事人还可以将提单作为权利证 书而设定质押。对于此类单据，代收行承担了法定的善管义 务，而非仅仅是“托收指示书”的合同义务。代收行违反“托收 指示书”以及URC522所规定的“善意和合理谨慎”之责，其结 果便是损害委托人对货物的占有权。代收行的此种过错类似 于国际运输中承运人无单放货的情形。在美国纽约南区联邦 法院关于浙江桐乡进出口公司诉亚洲银行案中，法官在其判 决词中亦隐含了以侵权行为认定代收行的责任“不论其 为疏忽抑或故意，均构成对原告财产的侵犯”。这是典型的侵 权诉讼中认定当事人主观过错的用语。 该说观点可值赞同，有学者指出提单上不一定记载有 委托人的名字，无法证明其权利受到侵害。然笔者认为，此 乃诉讼法上举证的司题，菲实体法上在分析法律关系时所应 考虑的，且我国侵权责任法所保护的范围并不仅限于提 单所表彰的物权，所受损害的利益也属于法律所保护的范 围，只要委托人可以证明其受有损害，且与代收行之间的行 为有因果关系即享有侵权损害赔偿请求权。 四、转委托中的法定债务关系 那么传统大陆法系是如何处理委托人与代收行之间的 关系的呢 首先需要明确委托人与托收行之间为除委任契约外还 赋予其代理权，至于是否赋予其指定次受托人及复代理人根 据托收指示书记载的事项，或者URC相关规定及商业惯例 来判断。在托收法律关系中，托收行是享有复任权及授予复 代理权的，因为一般托收书中含此项内容，即使没有记载根 据URC的规定托收银行也享有该权利。 其次托收行与代收行间系存在另一委任契约，然次受 任人对于委任人不代替受任人之地位，其间不成立契约关 系，次受任人对于委任人无请求权。此乃契约于当事人间发 生效力之例外的规定，故为法定债务。此时，托收行可基于 契约请求代收行对于自己履行债务，委托人直接请求代收行 为给付，因而成立一连带债权之关系。这样便解决了当托收 行怠于请求代收行赔偿时如何保护委托人的利益。 当然代收行同时为委托人的复代理人，其对付款人所 为的法律行为如移交提单即移