论国际金融监管对我国的启示毕业论文

本科毕业论文（设计） 题目外国金融监管制度对我国金融监管制度的影响 姓名 李升华准考证号 国际金融 讲师 院（系）远程与继教学院专 业 指导老师 黄蓉职称 评阅人职称 2012 年 12 月 原创性声明 本人呈交的学位论文，是在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果, 所有数据、图片资料真实可靠。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本学 位论文的研究成果不包含他人享有著作权的内容。对本论文所涉及的研究工作做 出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确的方式标明。本学位论文的知识产 权归属于培养单位。 本人签名 李升华 日期 摘 要 金融监管是保证金融体系安全、稳健运行的有效措施。本文通过对金融监管 的含义、金融监管必要性理论及其金融监管的目标和原则、金融监管内容和国际 金融监管主要模式的研究，对金融监管理论做出了一个总体概括。在此基础上， 介绍了美国、英国这两个世界比较发达国家的金融监管制度沿革，对两国金融监 管的发展历程、主要特征进行了概括叙述，并对两国不同时期金融监管制度的利 弊进行了分析。通过对两国的金融监管制度的比较分析，更进一步了解美国和英 国金融监管在保护金融业健康发展、确保其审慎经营方面的促进作用。最后，本 文分析了我国目前在金融监管方面存在的主要问题，并借鉴美英国两国金融监管 经验，对进一步加强和改善我国金融监管提出了建议。 关键词金融监管；制度；比较研究 ABSTRACT Financial supervision is to guarantee the safety of financial system, and stable operation of the effective measures. This article through to the meaning of financial supervision, the financial supervision necessity theory and its financial supervision of the goal and the principle, financial supervision content and international financial supervision main pattern research, the financial supervision theory made a general idea. Based on this, this paper introduces the United States, the United Kingdom the two world developed country compare the financial supervision system evolution, the two countries the development of financial supervision, main characteristics are summarized narrative, and the two countries in different periods of financial supervision system and analyzed the advantages and disadvantages of. The two countries through the financial supervision system of comparative analysis, further understand the United States and Britains financial regulator to protect the healthy development of the financial industry, ensure its prudent management aspects of the role in promoting. Finally, this paper analysis the current status in the field of financial supervision main existing problems, and the beauty of the two countries for British financial supervision experience, to further strengthen and improve the financial supervision in our country and puts forward some Suggestions. Key word financial supervision; System; Comparative study 目录 1金融监管的基本定义1 2各国金融监管制度的现状1 2.1美国金融监管体制1 2. 2英国金融监管体制2 2. 3国际金融监管体制2 2. 4中国金融监管体制3 3各国之间的比较分析4 3.1比较英、美两国的监管制度4 3. 2中、美两国监管制度的比较4 3. 3对我国的启示5 4我金融监管制度中的问题分析6 4. 1我国金融监管制度尚不完善6 4. 2现行金融分业监管历法制度不明确6 4. 3金融市场服务方式单一6 5完善我国金融监管的措施分析7 5.1监管机构的设置7 5. 2加强金融立法8 5. 3加强信息对称及金融创新的监管8 结论9 致谢词11 参考文献10 1金融监管的基本定义 金融监管是指政府通过特定的机构比如中央银行对金融交易行为主体的 某些限制或法规。金融监管的定义有狭义和广义的分别。狭义的金融监管是指中 央银行或其他金融监管当局根据国家法律、法规对整个金融行业包括金融机构 和金融服务的实施监督管理。广义的金融监管在上面的意义上，还包括金融机 构内部控制及稽核、行业自律组织监督、社会中介组织监督等。 2各国金融监管制度的现状 2. 1美国金融监管体制 美国是多元化金融监管体制的典型代表，其特点是多元化的双轨体制在其 联邦中一级的监管机构是多元化的、联邦与各州实行两级监管。货币监理署 Office of the Controller of the Currency, OCC、联邦储备体系Federal Reserve System, FRS、联邦存款保险公司Federal Depositary Insurance Corporation, FDIC为联邦一级的金融监管机构；国家信用合作社管理局 National Credit Union Administration, NCUA、州银行监督局CSBS、储蓄 监督局Office of Thrift Supervision, OTS为州一级的金融监管机构。货币 监理署