论我国金融控股公司的发展与完善

吉林财经 大学信息 经济学院 毕业论文 论我国金融控股公司的发展与完善 院 别 专业班级 学生姓名 学号 指导教师 职称 金融学院 金融1165 张飞敏 20204110212 吕超 讲师 毕业论文原创性声明 本人郑重声明所呈交毕业论文，是本人在指导教师的指导下，独立进 行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任 何其他人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献 的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律 结果由本人承担。 论文作者签名 年 月曰 党在十八届三中全会上提出了要进行“全面深化改革，加快完善现代市 场体系”。就目前中国的经济形势来看，为了保证经济的持续稳定增长，极 其需要建立一个统一的金融平台，遵循金融服务实体经济的要求，整合金融 和产业资源。牢牢把握金融服务实体经济的本质要求，坚持市场配置金融资 源的改革导向，坚持创新与监管相协调的发展理念。结合我国的情况来看， 发展金融控股公司是目前最好的选择。 本文首先对金融控股公司的概念、特点及功能做了简单的介绍，随后描 述了金融控股公司在我国的发展现状，包括我国金融控股公司的发展历程、 类型，之后简单介绍了下国外的金融控股公司的发展情况，然后在下个部分 着重分析了我国金融控股公司发展中存在的问题，包括相关的法律制度及内 控机制等，最后就存在的问题提出了完善的建议。 【关键词】金融控股公司 法律制度 内控机制 Abstract The party put forward to deepen re comprehensively, accelerate the improvement of the modern market system,, in the eighteen plenary session. The present China economic situation, in order to ensure the sustained and steady economic growth, extremely need to establish a unified financial plat, follow the financial service entity economic requirements, the integration of financial and industrial resources. Firmly grasp the essence of financial services to the real economy requirements, adhere to the market in the allocation of financial resources of the re oriented, adhere to the development of the concept of innovation and regulatory coordination. Comprehensive at present in our country, the development of financial holding company is the best choice. This paper elaborates the concept, characteristic and function of the financial holding company to do a simple introduction, then described the financial holding company in Chinas development status, including the development process, the financial holding company in China type, after the next part mainly analyzes the existing financial holding company in our country in the development of the problem, including the relevant the legal system, management ability and the management system of the existing problems, finally puts forward some advice to perfect. Key words The financial holding company Management ability Supervision system 一、金融控股公司的概述1 一 金融控股公司的概念1 二 金融控股公司的特点1 三 金融控股公司的功能2 二、金融控股公司的发展现状3 一 金融控股公司的发展历程3 二 金融控股公司的类型5 三、国外的金融控股公司的发展6 一 美国的金融控股公司6 二 英国的金融控股公司6 三 日本的金融控股公司7 四、金融控股公司发展中存在的问题7 一 没有健全的法律法规制度7 二 核心企业缺位8 三 内部存在利益冲突8 四 对现行监管体制构成挑战8 五 缺乏综合型的人才9 五、完善我国金融控股公司的建议9 一 建立健全相关法律法规9 二 完善价值分配体系10 三 建立和完善内部控制机制10 四 培养综合型的人才11 参考文献11 一、金融控股公司的概述 （一）金融控股公司的概念 在美国的金融服务业法案的相关条款中首次提出了 “金融控股公司”这一 个名词。1999年由巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织、国际保险监管协会联 合发布的对金融控股公司的监管原则中提到金融控股公司是指“在同一控制权 下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时 每类业务的资本要求不同”。而在我国台湾地区，金融控股公司是指“对一银行、 保险公司或证券商所持有的股份具有控制性，并依照金融控股公司法设立的公司”。 而在我国大陆地区对于金融控股公司还没有一个明确的定义，暂时可以沿用国际上 对于它的定义，但是由于金融控股公司已经广泛存在，所以有必要对其进行准确的 定义，以便更好的监管和维护金融的稳定发展。 （二）金融控股公司的特点 金融控股公司是金融业实现综合经营的一种组织形式，也是一种追求资本利润 最大化、资本投资最优化的资本运作形式。作为一个多元化经营的金融企业，金融 控股公司具有以下几个特点 1. 集团控