防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题 更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省 防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实 提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法 集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年 1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。 一、单选题 1. 下列不属于非法集资特征要求的是（D）。 A. 未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社 会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲 友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2. 非法集资的形式不包括（D）。 A. 通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄 进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法 集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券 3. 发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告， 广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。 A. 注册资金B.股票C.资产D.经营范围 4. 以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。 A. 散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场 所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、 游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性 表达诉求 5. 在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊 口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情 节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（A）。 A. 治安管理处罚法B.刑法C.宪法D.行政许可法 6. 融资性担保公司不得从事下列哪些业务 （A） A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资 金进行投资 7. 对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公 司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合 并负责做好本地区工作。 A.牵头涉案金额最多B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少 8. 对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法 采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。 A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门 9. 非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。 A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演 10. 因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过 （A）解决。 A.司法程序B.协商C.调解D.协调 11. 某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B） A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚 12. 典当行不得经营（A）。 A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产 或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相 吸收存款 13. 处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席 会议或组织领导机构负责组织协调。 A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局 14. 对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从 事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（C）。 A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任 15. 单位进行集资诈骗数额在（D）以上的应予追诉。 A.十万元B.二十万元C.三十万元 D.五十万元 16. 单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。 A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元 17. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。 A.30 户 B.50 户 C.80P D.100 户 18. 个人进行集资诈骗数额在（B）以上的，可认定属于数额特别巨大。 A.五十万元B.百万元 C.一百五十万元D.二百万元 19. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（A）有期徒刑或者 拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上 20. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处（B）罚金。 A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下 C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上 21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（A）有期徒刑或者拘役，并处罚金。 A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上 22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（D）,并处罚金或者没收 财产。 A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑D.死刑 23. 社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护 （B） A.受B.不受C.看情况而定D不知道 24. 非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。 A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局 25. （A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。 A.2010 年 B.2009 年 C.2008 年 D.2007 年 26. 未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机 构的业务活动。 A.国务院银行业监督管理机构B.人民银行 C.财政部D.工商总局 27. 非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（D）且具有刑事责任能力的人，单 位也可以构成本罪的犯罪主体。 A.13周岁B.14周岁C.15周岁D,16周岁 28. 集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关 键在于是否以（C）为目的。 A.非法持有B.非法牟利 C.非法占有集资款D.非法经营 29. （B）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时 向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。 A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门 30. 非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资 参与人出资资金余额即本金部分的（B）予以清退，对利息（B）清退。 A.一定比例可以B.一定比例不予 C. 全部不予D.一定比例部分 31. 非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（D）。 A.单位B.个人C.公众D.公众存款 32. 私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基