非法集资诈骗罪若干探究

非法集资诈骗罪若干探究 一、集资诈骗罪的学理分析 （一）集资诈骗罪的历史沿革。集资诈骗行为在改革开 放初期即以迅猛的态势发展，集资诈骗罪破坏的是社会主义 市场经济秩序，更确切说是破坏国家的金融管理秩序。 本罪在1979年刑法中没有规定，1995年6月30日全国 人大常委会通过了关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定， 其中第八条规定了集资诈骗罪，1997年新刑法予以采纳。学 理上，有人将本罪罪名定为集资欺诈罪或非法集资诈骗罪， 最高人民法院关于执行确定罪名的规定中，将本罪定为 集资诈骗罪，并以此区分非法吸收公众存款罪。 二、集资诈骗罪的概念及构成 1、集资诈骗罪的概念 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非 法集资，数额较大的行为。从本罪的概念来看，集资诈骗罪 行为人主观上是以非法占有为目的，客观上使用诈骗方法实 施了非法集资的行为，同时要求构成本罪还需要集资的数额 限制，即数额较大才可以成罪。 2、集资诈骗罪的构成要件 作为犯罪的构成要件，中国的刑法理论从主体、主观方 面、客体、客观方面来判定某一行为是否违法，是否应由行 为人承担刑事责任，应受何种刑罚的制裁，即违法性、有责 性、应罚性在我国刑法理论中通过主体、主观方面、客体、 客观方面予以体现。笔者亦从这四个方面论述本罪的犯罪构 成。 1 主体 本罪主体是一般主体，既可以是自然人，也可以是单位。 本罪的自然人主体是指具有刑事责任能力并能独立承 担刑事责任的自然人。实践中通常是自然人以单位名义实施 犯罪行为，这就应该分清本罪的犯罪主体是自然人还是单 位。如果自然人利用单位名义实施诈骗行为，并非法占有该 犯罪所得就不应以单位犯罪论处，而应以自然人犯罪论处。 单位犯罪的主体必须是依法建立的合法存在的单位，即 依法成立的公司、企业、事业单位、机关、团体的主管人员 和其他直接责任人员，在单位意志的支配下，以单位的名义, 为了单位的利益，以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法 集资，达到数额较大的行为构成单位犯罪。 2 主观方面 本罪的主观方面只能由故意构成，并且行为人必须具有 非法占有的目的。对于“以非法占有为目的”，学界及实务 界存在着很多争议，众说纷纭。 在刑法财产犯罪中，根据对财产法益侵害的具体形态， 可以将财产犯罪分为取得型的财产犯罪、挪用型的财产犯罪 以及毁弃型的财产犯罪。集资诈骗罪的诈骗财产应属取得型 的财产犯罪。 在刑法“以非法占有为目的”的“占有”中，行为人并 非意图取得对他人财产的占有的一种事实状态，也并非是为 了暂时的使用他人的财产，或者说不是为了行使所有权中的 某一权能，而是为了成为该财产的所有权人，为了能够永久 性地直接支配该物并排斥他人干涉。 3 客体 本罪的客体是复杂客体，即指国家正常金融管理秩序 和公私财产所有权。在我国，可以向社会公开募集资金的主 体一般包括银行、股份有限公司等，这些主体必须经国家相 关行政管理机构同意，否则无权向社会募集资金。国家这样 规定的目的在于规范金融市场，稳定金融秩序，避免国家对 金融管理的失控。集资诈骗行为人则未经国家有关机构批 准，公开或秘密向社会不特定的公众非法集资，使得社会上 的资金无秩序流动，影响了正常的金融秩序。 4 客观方面 本罪的客观方面表现为使用诈骗方法进行非法集资，并 且数额达到刑法惩罚的犯罪标准。对于集资诈骗罪的客观行 为表现，首先是使用诈骗方法，所谓诈骗方法，即虚构事实、 隐瞒真相，如以虚假的证明文件、良好的经营业绩或者高额 的投资回报为诱饵欺骗投资者，使其产生错误的认识从而将 自己所有的资金放自愿放到集资人手中。其次行为人实施了 非法集资的行为。集资是指自然人或者法人为了实现某种经 济目的而进行的筹集资金的行为。 三、集资诈骗罪的认定 对于集资诈骗罪的认定，主要从罪与非罪，此罪与彼罪 两个方面加以分析。 1、罪与非罪的认定 对于罪与非罪，应以集资诈骗罪的犯罪构成为标准进行 判断。即行为人的集资行为必须符合（1）以非法占有为目 的取得对投资者的资金的所有权；（2）行为人必须是“骗”， 即使用诈骗方法，虚构事实、隐瞒真相，使投资者产生错误 的认识，从而将自己所有的资金自愿交给集资行为人，放弃 对其所有资金的所有权；（3）行为人未经国家有权机构批准 实施非法集资的行为；（4）行为人集资的数额较大，即个人 集资数额在10万元以上，单位集资数额在50万元以上。只 有符合上述四项要件，才构成集资诈骗罪。 2、此罪与彼罪的认定 此罪与彼罪的划分，应将本罪与诈骗罪、本罪与非法吸 收公众存款罪、本罪与合同诈骗罪区分开来。 （1）本罪与诈骗罪的界限 本罪与诈骗罪的区分并非复杂，其也不是区分此罪与彼 罪的重点。集资诈骗罪是诈骗罪中的一种，是种罪，而诈骗 罪是属罪。当行为人实施的诈骗行为仅侵害了公私财产所有 权即构成诈骗罪，而当行为人实施的诈骗行为除侵害公私财 产所有权外还侵害了国家的金融管理秩序即构成集资诈骗 罪。可见诈骗罪是一般罪名，集资诈骗罪的特殊罪名。 （2）本罪与非法吸收公众存款罪的界限 非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法 吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行 为。从行为的违法性来看，行为人的行为都是违反了国家金 融管理法律、法规；从行为人实施的外在行为来看，都是进 行非法集资；从行为后果来看，都扰乱了国家的金融管理秩 序；从受害人来看，都是社会不特定的公众。非法吸收公众 存款罪的行为人主观目的是暂时地使用该笔存款，并在其允 诺的时间内归还给投资人其允诺数额的款项。 （3）本罪与合同诈骗罪的界限合同诈骗罪是指以 非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚构事实或 隐瞒真相的方法，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。 从行为人的主观目的来看，两罪的主观方面都是以非法占有 为目的，即刑法取得型财产犯罪中，行为人主观目的是为了 取得对受害人财物的永久所有权，而并非暂时占有使用权； 从行为人的客观行为表现来看，行为人均使用骗的方法骗取 财物；从行为人骗取财物的数额来看，均要求数额较大。但 集资诈骗罪与合同诈骗罪亦存在着根本区别，即行为人实施 的行为不同。集资诈骗罪中行为人的行为是使用诈骗方法非 法集资骗取他人资金，而合同诈骗罪中行为人的行为是通过 在签订、履行合同的过程中实施诈骗骗取他人财物。 四、集资诈骗罪的刑事责任 我国刑法第192、199、200条对本罪的刑事责任，即法 定刑进行了明确规定。根据“罪刑法定原则，人民法院审 理本罪时必须以刑法的规定定罪量刑。 根据刑法的罪刑法定原则及刑法关于集资诈骗罪法定 刑的规定，应以犯罪行为人在犯罪中的不同情形对其定罪量 刑。下面针对自然人犯罪与单位犯罪分别解释刑法对集资诈 骗行为人的法定刑。 1、自然人犯罪 （1）个人集资诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。 对于“数额较大”的标准，根据最高人民检察院、公安 部曾于2001年4月18日发布的关于经济犯罪案件追诉标 准的规定关于“个人集资诈骗数额在5万元以上的应予追 诉”的规定来看，“数额较大