反洗钱试题汇编(最终)

学习----- 好资料 反洗钱业务常识测试题 单元 姓名 得分 一、填空题〔每题 1 分，共 10 分〕 1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个方法〞指的是 金融机构反洗钱规定 、 和 人民币大额和可疑支付交易陈述打点方法 和金融机构大额和可疑外汇资金交易陈述管 理方法 2．“一个规定，两个方法〞要求金融机构成立反洗钱的四项主要制度 。 了解客户制 ， 可疑交易陈述制度 度 ，大额交易陈述制度 。 和 保留记录制度 3．人民币大额和可疑支付交易陈述打点方法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融 机构应审查其提交的开户资料的 真实性 、 完整性 和 合法性 。 4．个人存款账户实名制规定中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人 身份证件 使用实名 5．金融机构的营业机构颠末阐发人民币支付交易， 对明显涉嫌犯罪需要当即侦查的， 应当即 陈述本地公安机关 同时陈述 其上级单元 6．金融机构工作人员参与伪造开户资料， 为存款人开立银行结算账户， 协助进行洗钱活动的， 。 。 应当赐与 纪律处分 7．洗钱通常颠末 措置 合阶段〕。 ；构成犯罪的， 移交司法机关依法追究 刑事责任 阶段， 离析 阶段和归并阶段〔或融合，整 。 8．洗钱者操纵金融机构洗钱的技巧包罗 匿名存储 ，控制银行和其他金融机构等。 9. 单据的签发， 取得和转让， 必需具有 真实的交易 ， 操纵银行贷款掩饰犯罪收 益 关系和 债权债务关系 。 10． 单元银行 卡账户不得打点现金收付业务。 二．判断题。〔每题 1 分，共 10 分〕 1．金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，阐发。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 3 个工作日内报本地公安部分并报送外汇局分支局。 〔正确 〕 2．金融机构违反反洗钱法规定， 情节严重的，由中国人民银行遏制核准其开立底子存款账户， 暂停或遏制其局部或全部支付结算业务，并打消该金融机构直接负责的高级打点人员的任职 更多精品文档 学习----- 好资料 资格。〔正确 〕 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗 钱义务。〔错误〕 4．我行应向人行陈述人民币大额和可疑支付交易信息。 〔正确 〕 5．储蓄实名制就是储蓄记名。 〔错误 〕 6．企业单元不得使用现金银行汇票和现金银行本票， 银行不得为企业单元签发和解付现金银 行汇票和现金银行本票。 〔 正确 〕。 7．中国人民银行对金融机构， 其他单元和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使查抄权 〔 正 确 〕。 8．反洗钱打点工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动操纵的行业或机构被洗 钱犯罪犯罪分子操纵，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关措置。 〔正确 〕 9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下， 仍然发生了洗钱犯罪行为， 有关工作人员一般要承当法律责任。 〔 错误 〕 1 0．金融机构为个人客户开存款账户，打点结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行 查对，但得登记证件的姓名和号码。 〔 错误 〕 三、选择题。〔共 40 题，每题 2 分〕 1．按照反洗钱的规定， 金融机构对客户的交易记录， 自交易记账之日起至少保留 〔B 〕 年。 A 3 年 B5 年 C10 年 D15 年 2．以下属于可疑支付交易的是 C A、单元之间金额 100 万元以上的单笔转账支付； B、金额 20 万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计 100 万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。 3．我国规定的单元之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易陈述的金额起点为 〔 C 〕。 B50 万 A20 万 C100 万 D500 万 更多精品文档 学习----- 好资料 4．洗钱的过程具有以下哪些特征〔 ABCD 〕 A洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B改变有关金钱的形式 C洗钱过程中尽量防止留下明显的陈迹 D洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场查抄程序一般包罗 〔 ABCD A查抄筹办 B查抄实施 C查抄陈述 〕的档案整理阶段。 D查抄措置 6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的， 由中国人民银行赐与该金融机构警告，可以处 _A_______的罚款。 A、1000 元以上 5000 元以下； C、30000 元； B、5000 元以上 10000 元以下； D、1000 元以下。 7．我国当局已签署并批准了以下哪些国际公约〔 A联合国机制不法贩运麻醉品和精神药物公约 B联合国冲击跨国有组织犯罪公约 C联合国避免向恐怖主义提供帮助的国际公约 D联合国反败北公约 ABD 〕 8．金融机构应当按照以下哪些规按期限保留客户的账户资料和交易记录〔 A、账户资料，自销户之日起至少 5 年； BC 〕 B、账户资料，自销户之日起至少 10 年； C、交易记录，自交易记账之日起至少 5 年； D、交易记录，自交易记账之日起至少 10 年。 9．按照 反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受处处分〔 ABCD 〕 A未按照规定成立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗 钱工作的。 B未按照规定要求单元提供有效证明文件和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户的账 户资料和交易记录的。 C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D未按照规定陈述大额交易和可疑交易的。 1 0．我国反洗钱工作有哪些重要意义〔 ABCD 〕 A是维护我国国家利益和人民群众底子利益的客不雅需要。 B是眼里冲击经济犯罪的需要 更多精品文档 学习----- 好资料 C是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D是维护金融机构信誉及金融不变的需要 1 1．金融机构打点存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户〔 A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； D、假名账户。 BD 〕 1 2．我国〔B 〕最先明确了洗钱属于犯罪。 A修订的新宪法 B 修订后的新刑法 C 修订后的新中国人民 A A200 年 3 月1 日 B 2003 年 7 月 1 日 C2003 年 2 月 1 日 〕正式实施 D2004 年 4 月1 日 1 4．公检法等部分查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必需出示本人工作证或执 行公务证和出具县级〔含〕以上公安局，人民查抄院。人民法院签发的〔 C 〕 A介绍信 1 5．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是〔 C A公安部 B国务院 C中国人民银行 D财务部 1 6． 事件后，美国为加强对恐怖