国家开发银行涉外见索即付保函业务基本规定

国家开发银行涉外见索即付保函业务基本规定暂行 （1999年8月25日 开行发[1999]302号） 第一章 总则 第一条 为有效地监督、管理和指导我行的涉外见索即付保函业务，适应国际商业活动中此类保函业务的发展趋势，使见索即付保函切实成为我行国际结算业务较完整的产品及为我行贷款客户服务的有效工具，依据中国人民银行境内机构对外担保管理方法及我行相关规定，特制定本基本规定以下称“本规定”。 其次条 本规定仅适用于与我行贷款相关的客户托付我行对境外机构开立及境外机构托付我行对与我行贷款相关的客户转开的见索即付保函以下称“保函”业务。 我行原则上不办理与本行项目无关的见索即付保函业务。 第三条 保函系国际结算业务产品，其业务处理原则应遵守国家开发银行国际结算业务基本规定暂行以及相关制度。 第四条 本规定下保函业务仅处理单据，不介入商业纠纷。 其次章 保函业务管理 第一节 业务授权 第五条 保函业务实行总行授权制。未经总行授权，任何分行不得对外出具保函。 第六条 本规定下保函业务由总行国际金融局会同有关部门统一授权，且由国际金融局归口管理。 第七条 本规定下保函业务由被授权分行的国际结算业务部门负责办理。 其次节 保函审批权限 第八条 总行依据业务风险度及保函品种确定分行开立保函权限，分行开立单笔保函最大权限及本年度保函余额指标每年年初由总行下达。 第九条 超过总行授权的保函业务必需上报总行国际金融局，上报材料应包括有关请示及本规定要求的各项业务文件，待总行批准后报当地外汇管理局审批，之后方可办理。 我行不办理补偿贸易保函、360天以上远期付款保函业务。 第三节 保函余额指标 第十条 非我行干脆贷款项下的保函实行余额指标管理，但不依据品种细分。 第十一条 超过余额指标的保函业务须报总行国际金融局，批准后方可办理。 第四节 保函统计与报告制度 第十二条 本规定下保函业务计人国际结算业务统计报表，依据国际结算业务有关规定定期上报总行。 第十三条 我行实行保函业务报告制度。本规定下保函业务应列入国际结算业务报告一并向总行国际金融局提交。 第十四条 保函业务报告应包括 一保函业务状况包括各类保函的业务发生和注销的笔数、金额； 二典型条款的驾驭与运用及分析； 三保函业务的管理及业务处理阅历； 四存在的问题包括对内、对外的业务纠纷；对外赔付等问题； 五对工作的设想及建议。 第十五条 我行对外出具保函后，应按外汇管理局有关规定办理登记、展期、注销等有关手续。 第五节 保函的会计核算 第十六条 本规定项下保函业务核算执行我行有关会计核算制度。 第三章 开立保函的条件 第十七条 只有在与我行贷款相关的客户书面恳求采纳见索即付形式、同时书面承诺接受保函格式中受益人加诸我行的一切义务，保函才可采纳见索即付形式，并适用本基本规定。 第十八条 见索即付形式只适用于我行开具的国际贸易项下的付款保函、履约保函及国际工程项下的投标保函、质量保函等非融资类保函。 第十九条 保函的基础交易关系应真实、合法。 其次十条 保函开立前必需完成依据规定应履行的向国家有关管理机关的报批手续。 其次十一条 我行对外开具保函原则上应为有条件保函。 其次十二条 在可能的状况下，金额较大的保函应开立为若干个金额较小的保函。 第四章 保函的申请及审查 第一节 申请人资格的审查 其次十三条 我行仅受理与我行贷款相关的客户开立保函的申请。 分行国际结算部门收到保函申请书后，须请分行信贷部门确认是否为我行贷款项下相关业务。 其次十四条 保函的申请人必需依据国家政策、法规具有对外经营权。 其次十五条 无对外经营权的实际申请人可由具有对外经营权的代理人向我行提出开立保函申请，我行应要求 一实际申请人与作为代理人的名义申请人应共同签署保函申请书。该申请书干脆约束各方签字人； 二代理人必需在实际申请人所提交的保函申请书上签章确认，并表示同意实际申请人借用其名义对外出具保函； 三实际申请人应明确承诺一旦保函项下发生索赔，该风险完全由其自身担当，由此产生的银行费用由其自身负责支付。照实际申请人不履行义务，我行可干脆对其主见权利。 其次十六条 托付我行办理保函的客户应向我行供应签样及印模授权书，供应各类业务授权人的签样、企业公章、财务章、业务章印模，并具体说明各签样及印章的业务授权范围。该授权书必需由法人代表签署加盖企业公章；法人代表、企业公章必需与进出口许可证、工商营业执照中的有关内容相符。企业组、法人代表变更时应具函向我行重新办理授权或对原授权书进行更改、补充。 其次节 申请书的审查 其次十七条 保函申请书是明确我行与申请人之间的权利与义务关系的依据，是我行凭以处理与申请人之间可能发生的争议及纠纷的重要法律文件。 其次十八条 保函申请人应按我行标准格式出具保函申请书。内容包括 一保函申请人名称及地址、电话、电传及联系人等。 二保函受益人名称及地址。 三有关的合同号、标号、或项目名称等。 四合同总金额。 五保函金额。 六保函种类。 七保函效期。 八保函开立方式直开或转开。 九保函签发手段电开或信开。 十申请人希望选用的转递保函、转开保函或加保的国外银行名称及地址。 十一申请人对我行所作的承诺、我行与申请人各自的权利和义务，以及我行的免责条款；应明确我行可按国际惯例和有关规定办理保函业务，同时明确我行对保函的赔付与否有确定权；申请人应承诺发生对外赔付时，授权我行干脆扣划其在我行开立的本／外币账户。申请人承诺对我行依上述条件而实行的任何行动放弃一切抗辩和追索的权利。申请人不履行义务，我行可干脆对其主见权利。 十二假如基础交易存在代理行为，实际申请人与作为代理人的名义申请人应依据本章第一节其次十五条规定明确彼此的权利义务关系。 十三申请人希望采纳的保函格式。 十四明确国内外银行的费用或其他费用的担当人。 十五申请人的有效签章。 十六其他应有的内容。 其次十九条 我行应依据基础交易的有关合同、协议或标书，审核申请书的内容是否相符，申请人与受益人之间权利与义务的划分是否合理。 第三十条 我行应依据保函的格式及内容审查申请书的内容是否正确，我行与申请人之间的权利与义务划分是否合理。 第三十一条 保函申请书应从内容及文字上保证我行对外担保的义务在保证范围上小于申请人对我行担当的义务。可在保函申请书中原文引述保函内容，或将保函以附件形式作为申请书不行分割的一部分。 第三节 相关文件的审查 第三十二条 申请人除应供应保函申请书外，还应供应以下文件 一营业执照副本、申请人法人代表资格证书、国家有关管理部门