合规考核题库判断310题

一、推断题（请推断以下各题的√。正确的请在括号内填“√”，误的填“”。） 1.鄂农信办发[2016]2号 省联社关于加强集团客户授信风险管理的若干看法可把集团客户内各成员单位测算的授信额度简洁加总作为集团客户的授信额度。（） 2.集团授信要以集团客户整体为√象进行统一授信。（√） 3.加强统一授信管理，要建立完整的统一授信授权经营体系，讲实质归属于统一实际限制人的企业、全额保证金及全额存单质押等“低风险”业务全口径纳入统一授信范围，严格管理。（√） 4.异地授信客户有关内部限制要求和风险管理标准应明显低于本地授信业务。（） 5.√单一集团客户内各成员单位授信额度之和不得超过其整体授信额度。（√） 6.在√集团客户授信过程中以贷谋私、内外勾结或者工作不负责任，违法发放贷款，后果严峻的，移交司法机关追究其违法发放贷款的责任。（√） 7.鄂农信办发[2016]8号省联社电子商业汇票业务管理方法 电子商业汇票业务处理系统操作规程电子商业汇票的登记、流转、结清和追索等环节必需通过电子商业汇票系统办理。（√） 8.电子银行承兑汇票保证金可以是出票人的自有资金，也可以贷款缴存保证金。（） 9.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得接着背书转让。（√） 10.农商行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如及人民银行电子商业汇票信息不符时，以人民银行电子商业汇票系统信息为准。（√） 11.电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请发送的日期。（） 12.电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。（√） 13.电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。（√） 14.客户向开户行申请开通电子商业汇票业务，开户行向客户供应电子商业汇票业务服务，应√客户基本信息的真实性付审核责任，并依据本方法及相关规定，及客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。（√） 15.电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并交付收款人的票据行为。（√） 16.出票人在电子商业汇票交付收款人后，可办理票据的未用退回。（） 17.出票人不得在提示付款期后将票据交付收款人。（√） 18.出票人记载了自身评级信息的，应√记载信息的真实性负责。（√） 19.电子银行承兑汇票的出票人、收款人可以为同一人。（） 20.电子商业汇票的承兑，是指付款人承诺在票据到期日支付电子商业汇票金额的票据行为。（√） 21.电子银行承兑汇票必需以真实的商品交易为基础，禁止签发无真实商品交易关系的电子银行承兑汇票。（√） 22.承兑人应在票据到期日前承兑电子商业汇票。（√） 23.转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。（√） 24.票据在提示付款期后，可以进行转让背书。（） 25.票据前一手背书人在背书时记载了“不得转让”事项的，票据不得接着背书转让。（√） 26. 贴现是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转让给金融机构，由其扣除肯定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。（√） 27.转贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票据权利背书转让给其他金融机构，由其扣除肯定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。（√） 28. 电子商业汇票赎回开放日是指在办理回购式贴现赎回、回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的起始日期。（√） 29.电子商业汇票赎回截止日是指办理回购式贴现赎回、回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的截止日期，该日期应晚于票据到期日（） 30.电子商业汇票在赎回开放日前，原贴出人、原贴入人不得作出除追索外的其他票据行为。（√） 31.电子商业汇票回购式贴现、回购式转贴现和回购式再贴现业务的原贴出人、原贴入人应依据协议约定，在赎回开放期赎回票据。（√） 32.在赎回开放期未赎回票据的，原贴入人在赎回截止日后只可将票据背书给他人或行使票据权利，除票据关系以外的其他权利义务关系由双方协议约定。（√） 33.电子商业汇票贴现和转贴现利率、期限等由贴出人及贴入行协商确定。（√） 34.电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现的期限及利息计算，自贴现之日起至汇票到期日止；遇法定节假日，则贴现利息收至下一工作日。（√） 35.电子商业承兑汇票持票人在票据到期日前提示付款的，承兑人可付款或拒绝付款，或于到期日付款。承兑人拒绝付款或未予应答的，持票人可待票据到期后再次提示付款。（√） 36.电子商业承兑汇票持票人超过提示付款期提示付款的，农商行不得拒绝受理。（√） 37.电子银行承兑汇票的出票人应于汇票到期前将票款足额交存承兑人，出票人于汇票到期日未能足额交存票款的，承兑人除凭票向持票人无条件付款外，√出票人尚未支付的汇票金额依据预期贷款利率计收罚息。（√） 38.鄂农信办发[2016]13号农夫住房财产权抵押贷款试点暂行方法 农村承包土地经营权抵押贷款试点暂行方法农夫住房财产权抵押贷款，是指在不变更宅基地全部权性质的前提下，以农夫住房全部权及所占宅基地运用权作为抵押、由银行业金融机构向符合条件的农夫住房全部人发放的、在约定期限内还本付息的贷款。（√） 39.农村承包土地的经营权抵押贷款，是指以承包土地的经营权作抵押、由银行业金融机构向符合条件的承包方农户或农业经营主体发放的、在约定期限内还本付息的贷款。（√） 40.鄂农信办文[2016]17号 全省农商行大堂经理考核评级标准大堂经理是网点建立和维护客户关系的核心。（√） 41.大堂经理的工作职责包括班前打算、主动巡察、秩序维护、客户分流、询问服务、信息收集、投诉处理、工作记录。（√） 42.大堂经理作为网点现场服务的第一责任人，应站立于营业厅入口醒目位置迎送客户。（√） 43.在全天的营业时间里，大堂经理岗位应确保在岗服务，并依据客流状况，在营业大厅内走动巡察。巡察的内容包括网点内各项硬件设施；凭条、单据及宣扬资料；环境卫生。√ 44.鄂农信办文[2016]28号 转发湖北银监局关于实施理财产品和代销产品专区销售和录音录像管理的通知理财产品及代销产品专区销售是指银行业金融机构营业网点设立理财（代销）产品销售专区，并按规范的操作流程开展销售活动。（√） 45.“双录”是指银行业金融机构√自有理财产品及代销产品的柜面销售全过程进行同步录音录像。（√） 46.鄂农信办发[2016]19号关于进一步加大信贷投放、削减不良贷款的通知，续贷是指银行√其已经供应过贷款的客户，接着供应统一内容的贷款的行为。（√） 47.在办理续贷的同时，若借款人有增贷需求，符合条件，可予以增贷。（√） 48.√重组贷款，要√债务人的担保方式、利率、还款方式及支配等进行重新约定。（√） 49.重组贷款要视同新增贷款仔细探讨期限，并适当赐予宽限期，避开经营中的不确定性影响借款合同履行。（√） 50鄂农信办发[2016]20号农村承包土地经营权抵押贷款管理方法 农夫住房财产权抵押贷款管理方法农村承包土地经营权抵押贷款额度不得超过承包期内剩余年限缴纳总承包费（租金）的