合规管理自查报告(精选多篇)

第 18 页 共 18 页 合规管理自查报告 关于开展“合规管理和风险防控年”活动的 自查报告 自本年度五月始，我县深化开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分相识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社主动适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推动合规文化建设更多内容请访问好范 文网，将为信用社经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深化细致的比照制度执行状况和操作规范进行自查，做到边学习、边比照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下 一、思想学习方面 由于我是XX年1月参与工作，对于信用社的规章制度了解和相识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面仔细学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作看法等，坚固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的缘由，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变实力。 在学习过程中，同时也暴露出了一些问题一是缺乏创 新和举一反三的实力。对于较为困难的金融案件不能很快的发觉其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、轻学习。平常只顾忙于业务，片面适应稽核工作,冲淡了内控、平安的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深化。 二、制度执行方面 我深刻相识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参与工作以来，我主要做到一是能够依据国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，刚好调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确运用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格依据阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理方法的有关规定，妥当保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。 但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满意于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创建性。二是作风不够深化。平常忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众供应良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。 三、风险防控方面 平常能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增加防范意识，落实“三防一保”；仔细熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，时刻保持醒悟的头脑，爱护信用社的财产平安。 但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，仔细分析缘由主要有三个一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。 四、纠改方向 总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习比照，发觉自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发觉的问题，比照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和订正，主要做到 （一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚实防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。 （二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深化分析，吸取阅历教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高平安防范意识和自我防范实力。 （三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反 规章制度处理实施细则的学习，真正把内限制度落到实处。 阳原县农村信用社南辛庄分社 XX年8月 薛慧槟 其次篇信用社合规风险管理自查自纠状况报告1 合规风险排查自查状况报告 ***信用社 为确保我社持续、合规稳健发展，依据旺信联发（XX）270号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕**县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况和内限制度建立与执行状况进行了全面自查，现将自查状况汇报如下 一、相识到位，细心组织 在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职工召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由***同志任组长，**、***、***、**、***同志为成员确保风险排查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由***同志组织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、平安等方面进行自我排查。具体由王贵益、***协作工作组搞好信贷资产和表外科目及平安的排查和日常业务的开展；**、**协作工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工作中存在的问题进行暴露边 1 查边整改。依据分工各自负责确保风险排查的顺当实施。 三、自查结果 （一）存款负债方面 我社截止11月20日各项存款余额为万元。其中低成本资金万元；对公存款户余额万元；定期存款万元。在存款组织方面严格依据国家定价利率进行宣扬和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。在对公存款的开户上严格依据人民银行人民币结算账户的开立程序操作，一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等状况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。 （二）授权授信和贷款投放方面 对资金营运、贷款审批、不良资产处置等都建立了授权制度；严格依据旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。通过我社的自查除XX年以前稽核查出的问题外，一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。二是没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。三是无未与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死亡的自然人投放贷款虚增收入。四是从未有对已核销和置换贷款采纳以贷收息现象。五是从未有挪 用资金抵息现象。六是从未有收贷收息不入账，被个人或集体截留、私分、挪用或帐外经营行为。七是我社只投放过一笔抵押贷款现已全额收回。八是职工从未利用职务之便向职工家属和关系人发放优于其他同类借款人的贷款。 （三）不良资产管理方面 我社成立了不良资产处置领导小组，不良资产处置小组遵循集体审议、明确发表看法、多数看法通过的原则，全部看法均记录存档。建立健全了和执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，对违规违章贷款依据联社的有关规定对调查人、责任人追究经济、