合规文化银行之魂

合规文化银行之魂 中国邮政储蓄银行镇巴县支行行长** 合规经营是风险行业的灵魂，尤其对于金融业，它像个风险哨岗，保卫着银行之门，也爱护着从业人员的职业平安。因此，从业者对于各项制度的理解定位，应当出自于对职业的责任、对行为的规范，以及对自己的珍爱。 制度，不仅是约束，更是爱护。 银行历来以“铁的规章、铁的纪律”著称。多数阅历告诫我们，从严治行、从严管理，任何时候都不能动摇。严格的管理制度，应当是“千锤百炼还坚劲，任尔东西南北风”的一道坚实防卫屏障，一座让从业者和客户正视和敬畏的“钢铁长城”。任何违反制度的意识和操作，都会使银行的平安受到威逼。为了抵挡各类内外部风险隐患，我行构建了一套完整而又严密的制度管理体系，从流程到权限，从岗位到人员，层层设防，道道把关。各项制度在规范和约束我们的同时，总会在事前或是事中提示或是警醒我们，遏制违规的苗头，消退风险的隐患，无形中为我们建立了一道自我爱护的屏障。面对异样激烈的同业市场竞争态势，面对持续加大的监管和舆论压力，面对艰难而繁重的内控案防任务，能否把稳定健康发展的势头维护好，能否守住内控案防的底线，在坚守与突破中前行，关键在于加强管理。必需本着从爱护干部员工职业平安、维护全行声誉和客户利益的角度动身，把加强内控管理作为开展一切经营活动的坚毅保障，严格执行监管政策，时刻筑牢平安防线，做好应对各种风险的打算，切实把内控案防工作落到实处，全力构建合规经营的良好氛围。 严规高压之下，为何总是不乏那些铤而走险的人这不是市场缘由，是人的问题，意识的问题，管理的问题。个别管理人员经营思想不端正，管理不严格，个别员工制度执行不到位，风险意识不强，不能完全理解遵循制度不仅是内部限制的要求，更是对自身职业生涯的最有效的爱护。许多时候，不是不想遵守制度，是因为有些习惯一旦形成，就不简单变更，自我的约束力和管控力下降，长年累月重复操作心理防线的松懈，造成了对制度执行的巨大挑战和风险管控的严峻威逼。道德风险扭曲了制度的执行力，再好的制度，遇到有章不循者，都会失效。那么，如何将银行“严谨规范、稳健合规”的企业文化真正嵌入到员工的头脑中，落实到行动中，就显得尤为重要。员工要做到勤学、多思、笃行，全面了解、驾驭各项规定和制度的要点，从一点一滴的行为规范入手，自觉培育严谨规范的工作作风和良好的工作习惯，自觉做到遵章守纪、令行禁止，筑起坚不行摧的风险防线。 行为规范教化活动切入点是通过制度的要求、行为的规范和典型的引领使广阔干部员工在潜移默化中养成合规操作的习惯，进一步提升职业素养。杭州最美司机吴斌的故事给我们留下了深刻的印象，短暂的六分钟，看似平凡的几项规定动作，却让我们感到震撼，正是这危机时刻的镇静、有序和精确操作爱护了全车乘客的生命，这是习惯的力气，职业素养的力气。那么，我们须要什么样的“职业素养”我们对于“职业养成”的定位，不能仅限于“按章操作、不违反制度”，这是最低线的要求，要有更高的目标定位，要把此次活动作为加强队伍建设、铸造一流团队、提升管理水平的有效契机，把这项重要的基础工程抓好、抓实。学习，更重要的是学以致用、融会贯穿。 员工行为守则、员工违规积分管理方法、员工行为禁止规定和员工违规行为处理规定四项制度构成了“正面有规范、反面有禁止、违反有惩罚”“三位一体”的员工行为规范管理体系，他们互为一体，相辅相成，给每位员工设定了规范的行为框架、行动规则，可以说是员工职业生涯道路上的“驾驶规章”。我们在学习时要将其互为联系，并结合实际来学，才能融会贯穿，深化领悟驾驭。纵向看，四个制度的背后涵盖着大量的法律、法规和规章学问，如员工行为守则，涵盖了我行“诚信、人本、稳健、创新、卓越”的基本价值取向，凝练了我行深厚的企业文化，从职业道德、素养、纪律、平安等方面为全体员工设立了必需遵守的标准和规范，其主要理论支撑有银行金融机构从业人员职业操守指引、刑法、证券法、反洗钱法、金融机构反洗钱规定等。员工10条禁令针对全行经营管理易发案部位和高风险环节，提出了10条禁止行为，涵盖商业银行法、会计法、保守国家隐私法等国家法律法规、监管规定。在学习理解时不仅要对每一条款仔细分析把握，还要了解其背后的制度依据，才能在工作中将各项条款充分驾驭、运用自如、落实到位。 学以致用，就是要着眼于解决工作中的实际问题，把学习的体会和成果转化为谋划工作的思路、促进工作措施的落实和做好工作的本事。凡事都要抓住主要冲突，“四项制度”涵盖内容丰富，除了要融会贯穿，深化理解外，肯定要活学活用，不能死记硬背。要注意岗位适应性原则，亲密结合自身岗位实际，突出重点，有所侧重地学习和驾驭规范内容。尤其是各级管理人员，除了要遵守全员必需做到的共同条款外，还要结合经营管理的实际，结合内控案防的须要，仔细学习和驾驭行为规范中管理类的行为准则，并坚决不移地将其作为行动指南，贯彻到详细工作中，坚持做到以学促研，提升决策实力；以学立行，破解发展难题；以学凝神，汇聚发展合力，真正做到学以立德、学以致用，有效提升我们解决、应对各种困难问题的实力。要深刻相识到，合规经营是管理的根本所在，只有清正廉洁、依法合规、加强自律、以身作则，才能更加富有感召力和领导力，才能更好地带领和管理一支团队，在日益激烈的市场竞争中打拼出一片天地。 执行，管理人员要作出表率。“好的制度”重在“强有力的执行”。各级管理人员作为我们事业发展的中坚和骨干力气，是贯彻各项决策部署和制度规章的组织者、推动者和实践者，其引领作用至关重要。只有以身作则，主动加强学习，全面了解、驾驭和熟知各项制度规范，才能更加精确地驾驭要点，把控风险，带好队伍，抓好管理；才能更好地正确领悟和执行上级行各项决策部署，有效组织和动员员工抓好工作落实。因此，管理人员要以身作则、身先士卒，切实为广阔员工做好表率；要扎实地推动各项制度的落实和执行，努力成为带动全局的发动机，引领发展的驱动力，不仅仅是在一次活动中，更要拓展到各项工作目标的落实中。 各级管理人员要牢记使命，在工作中身体力行，勇挑重任，要牢记使命，做响应决策的表率，始终坚持做到“上对党委负责，下对员工负责”，坚固树立“无功就是过”的责随意识，做到为官一任，造福一方，以时不我待、只争朝夕的紧迫感和使命感，真正把心思凝合到干事业上，把本事运用到谋发展上，卓有成效地履行自身职责，全面开创经营发展的新局面。要扎实进取，做实事求是的表率，进一步发扬求真务实、脚踏实地的优良作风，努力营造崇尚实干、勇于奉献的工作氛围，形成一级抓一级、层层抓落实的工作局面，真正担责思为、履责能为、尽责善为，扎扎实实推动各项工作的落实。要强化学习，做增加实力的表率，做到主动学习、勤于学习、擅长学习，通过对商业银行理论学问、党的经典著作、内控案防学问，以及我行各类新产品、新业务等系统而深化的学习，不断提高思想政治水平，丰富学习内涵，努力构建自身充溢而又合理的学问体系架构，并将长期性的学习和阶段性的学习相结合，丰富学习的渠道和内涵，做到学以立德、学以致用，切实把理论中蕴含的立场、观点和方法学到手、用起来，努力贯彻到工作实践中，有效提升解决、应对各种困难问题的实力。要严以律己，做清正廉