合规员管理办法

★精品文档★ 合规员管理方法 合规员管理方法 第一章 总 则 第一条 为有效监测、识别、评估和限制合规风险，完善合规组织架构，依据商业银行合规风险管理指引、XX省农村信用社合规管理工作指导看法等规章制度的相关规定，结合XXXX农村商业银行股份有限公司以下简称“本行”实际，特制定本方法。 其次条 本方法所称合规员，包括专职、兼职合规员。 专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员，兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的帮助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。 兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担当，未设副行长的经营单位由主管会计担当，未设副职人员的职能部门由熟识条线业务的其他人员担当。 第三条 合规员应当尽职履行本方法所规定的职责，仔细实行合规政策，推动合规文化建设。 第四条 合规员在职责范围内独立履行工作职责，有权获得必要的信息，其他人员发觉违规行为、风险点或接到投诉时，应当刚好向合规员供应相关信息。 其次章 任职条件 第五条 合规员应当具备下列条件 1.具有较高的政策水平，熟识相关法律法规、行业准则、规章制度; 2.具有良好的组织、沟通和协调实力，有较强的分析实力; 3.具有良好的业务素养，熟识本行各项业务操作流程，具备相应的管理和工作阅历; 4.具有较强的合规意识，工作责任心强; 5.品德端正、作风严谨、道德品质良好。 第六条 专职合规员由总行依据合规管理须要，优先从法律专业人员中选拔配备。 兼职合规员的设置，原则上各职能部门、各经营单位至少一人;职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位，可以依据合规管理的须要增设合规员。 兼职合规员的选任，由各职能部门、支行举荐，合规管理部考评，报行长室确定。 第三章 岗位职责 第七条 合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分，专兼职合规员均应履行下列职责 1.帮助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度方法等规范性文件，并予以监督; 2.帮助负责人组织所在单位部门人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神，引导全员合规; 3.有效监测、识别、评估和限制所在单位部门经营管理中的风险点，刚好登记合规检查跟踪系统; 4.做好本单位部门员工的合规性询问和业务辅导工作; 5.刚好向合规部门报送所在单位部门合规报告、合规管理信息等; 6.向所在单位部门负责人以及合规部门提出合规管理的建议、看法。 第八条 专职合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责 1.持续关注相关的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件的改变，帮助部门负责人适时制定和维护本行制度方法，并监督贯彻状况; 2.帮助部门负责人将全行适用的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件刚好传达到相关部门和风险相关方; 3.处理除诉讼贷款外的法律事务，审核对外签订的合同、协议等法律性文件; 4.负责规章制度与流程的合规性审核，参与新业务、新品种开发的合规性审核; 5.帮助负责人管理兼职合规员队伍，指导、监督其履行职责; 6.刚好答复合规条线的相关询问; 7.其他合规管理工作 第九条 职能部门合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责 1.帮助本部门负责人制定和执行本条线的年度检查安排，刚好向合规部门报送本部门的检查通知或方案、检查结果; 2.参与本行以及合规部门组织的合规检查、合规培训、会议等其他活动; 3.帮助编制本条线的制度方法、业务操作规程、合规手册，做好审核工作; 4.负责本条线的协议、合同等法律性文件的合规审核，对外有约束力的协议、合同还必需报送合规部门进行审核; 5、保管合规工作档案; 6、其他合规管理工作。 第十条 经营单位合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责 1.参与对本单位重要业务、重要事项的探讨、会办包括但不限于贷款会办，并对合规管理状况进行有效监督; 2.开展日常性的合规监督或检查，刚好登记合规员日常检查登记簿，对所在单位存在问题登记合规整改落实登记簿，督促责任人进行整改; 3.负责审查本单位会计、信贷类月季、年报表以及重要的临时性报表，做好报送工作; 4.对本单位的协议、合同等进行合规审核; 5.保管合规工作档案; 6.其他合规管理工作。 第十一条 合规员应当加强合规风险监测，亲密关注其所在业 务条线、单位的合规状况，对日常业务、制度流程在实际操作中可能存在的合规风险保持高度敏感，对于发觉的合规风险就其不同程度依据权限和级别报告处理。 第十二条 对于本行布置的各类自查、整改等任务，合规员应当帮助所在单位部门负责人做好组织实施工作。 第十三条 合规员应督促所在单位部门开展合规制度学习，包括但不限于 1.经济、金融政策; 2.与本行业务相关的最新法律、法规; 3.本行制定的各项制度、规定、流程; 4.本行布置的其他合规学习内容。 对于所在单位部门开展的合规学习以及其他员工参与各类合规性学习状况，合规员应当做好日常记录和汇总工作。 第四章 合规考核 第十四条 实行尽职考核制，由季度考核和年终考评组成。 第十五条 季度考核由合理管理部牵头，总行各部门对合规员的工作状况进行综合考核，季度考核条款详见合规风险员岗位职能考核细则。 第十六条 从德、能、勤、绩四个方面对合规员进行年度考评，对年度考核前10名合规员不包括专职合规员予以表彰和嘉奖，考核在最终2名且得分60分以下的取消连任资格。 第五章附则;第十七条本方法由XXXX农村商业银行股份有限公司;第十八条本方法自印发之日起施行;抄送总行各位领导;XXXX农村商业银行股份有限公司办公室201x年;-6-; 第五章 附 则 第十七条 本方法由XXXX农村商业银行股份有限公司制订、修改和说明。 第十八条 本方法自印发之日起施行。 信贷人员的合规管理 近日，为了参与省行组织的合规学问微信测试，重新仔细学习了建总发225号关于印发中国建设银行员工职业操守的通知，建总发59号关于印发中国建设银行员工违规处理方法的通知以及员工合规教化手册201x年版，说来惭愧，这么重要的文件，最终竟变成以考促学了。 在学习文件的过程中，结合自己的工作实际，重点对与信贷相关的规章制度进行反思。 “内控促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念，也是内控管理的工作目标。 无视合规的发展，将是无本之木、无水之源，势必难以持续。 作为一名信贷人员，一名对公客户经理，在工作中要坚固树立合规意识，应知应会，应会合规。 首先，自觉学习并遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作，比如在客户准入阶段，要对客户的行业信贷政策、准入标准仔细进行尽职调查，既要敬重客户，又要具体了解客户，不受