《个人理财理论与实务》-课程教学大纲

个人理财理论与实务课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码16218402 课程名称个人理财理论与实务 英文名称The Theory and Practicing of Personal Finance Planning 课程类别通识课 学时32学时 学分2学分 适用对象全校本科所有专业 考核方式考查 先修课程无 二课程简介 本课程是基于我国国民经济持续高增长、金融市场发展日趋完善、个人财富积累 越来越多、对金融理财需求越来越高的背景下发展起来的一门的新型课程。该课程在 金融学原理与投资学原理的基础上，以金融市场中各类投资工具为对象，向学生讲解 其基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与投资策略，并结合理财软件于 课外模拟操作体验不同理财工具的风险与收益特征，实现学以致用，为未来走上工作 岗位及成家立业后做好家庭理财奠定基础。 This course is a new course based on a sustained high growth and financial market development of Chinas national economy is becoming more and more perfect, more and more personal wealth accumulation of financial demand and developing under the background of. The course in the basic principle of Finance and investment principle, to all kinds of financial market investment tools as the object, to teach students the basic concept, category, income and risk characteristics and investment techniques and investment strategy, risk and return characteristics, and extracurricular experience simulated operation of different financial tools combined with financial software practice, lay the foundation for the future go to work and do family financial after marry and settle down. 三、课程性质与教学目的 课程性质通识选修课 教学目的通过本课程教学，让学生树立正确的财富观和投资风险意识，掌握个 人理财工具的基本概念、类别、收益与风险的特点以及投资技巧与策略，正确认识个 人理财工具的风险并管理风险，能结合自身的财务状况及风险偏好与承受能力熟练运 用理财工具制定家庭资产配置方案，并通过实施理财方案达到既定的理财目标。 四 教学内容及要求 第一章个人理财概论 （一）目的与要求 1. 了解个人理财的含义和意义； 2. 树立正确的消费观和财富观； 3. 理解个人理财的重要性和主要内容； 4. 掌握与个人理财相关的生命周期阶段及其特征； 5. 了解我国理财市场发展现状和趋势。 （二）教学内容 第一节个人理财的概念 1. 主要内容 个人理财概念的界定、个人理财的总体目标和原则、个人理财目标与社会 主义核心价值观“富强、民主、文明、和谐”的统一。 2. 基本概念和知识点 个人理财的概念、个人理财的总体目标和原则、社会主义核心价值观“富 强、民主、文明、和谐的内涵。 3. 问题与应用（能力要求） 如何理解个人理财对其认识的误区有哪些用社会主义核心价值观来 指引个人理财目标的形成。 第二节个人理财规划的具体目标和主要内容 1. 主要内容 个人理财规划的八个具体目标、与八个具体理财目标对应的理财规划内容。 2. 基本概念和知识点 事业规划、投资规划、居住规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规 划、个人税务筹划、养老规划、遗产规划。 3. 问题与应用（能力要求） 个人理财的具体目标有哪些个人理财的规划之间的关系如何 第三节个人理财规划与生命周期 1. 主要内容 与理财相关的生命周期及其特征、不同生命周期阶段理财规划的优先次序。 2. 基本概念和知识点 财务规划周期；理财规划优先顺序。 3. 问题与应用（能力要求） 生命周期理财理论的主要内容是什么 第四节我国理财市场发展现状和趋势 1. 主要内容 我国理财市场发展过程、我国理财市场现状和风险特征、我国理财市场发 展趋势 2. 基本概念和知识点 理财市场特征。 3. 问题与应用（能力要求） 我国当前理财市场面临的主要风险有哪些 （三）思考与实践 1、理财等于投资吗你是如何理解的 2、如何理解个人理财时风险管理优于追求收益原则 3、社会主义核心价值观对个人制定理财目标的意义 4、联系你的家庭实际情况，分析当前应主要做哪些方面的规划 （四）教学方法与手段 运用PPT及视频，讲授与讨论相结合 （视频内容投资与理财的区别，讨论内容理财目标与人生价值目标。） 第二章个人理财财务基础 （一）目的与要求 1. 理解货币时间价值的内涵； 2. 掌握货币时间价值的计算； 3. 熟悉家庭财务分析概念和流程； 4. 掌握对家庭资产负债表的分析。 （二）教学内容 第一节货币的时间价值 1. 主要内容 （1）单利的计算 （2）复利的计算 单笔资金的复利计算、年金的计算、分期付款的计算。 2. 基本概念和知识点 单利；复利。 3. 问题与应用（能力要求） 单利与复利的关系。 第二节财务报表的编制与分析 1. 主要内容 资产负债表的编制与分析、收入支出表的编制与分析。 2. 基本概念和知识点 资产负债表；收入支出表。 3. 问题与应用（能力要求） 列举资产负债表和收入支出表的项目构成。 第三节分析客户的财务状况 1. 主要内容 资产负债表分析、收入支出表分析、财务比率分析。 2. 基本概念和知识点 结合比率；投资与净资产比率；清偿比率；负债比率；负债收入比率；流 动性比率。 3. 问题与应用（能力要求） 列举各种财务比率分析指标。 （三）思考与实践 假设收益率或市场利率为6； 1. 一笔资金投资问题现在有一笔资金（10万）存入银行或投资某金融产 品，若干年（5年）后可得多少钱或者若干年（15年）后需要一笔资金（20 万）养老或教育费用，那么现在应准备多少钱 2. 定期定额投资问题每月投资1000, 10年后可得多少钱或者10年 后需要50万资金，现在起每月应投资多少钱 3. 分期付款问题现在从银行获得一笔50万10年期