《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》(重点标记版).doc

1 目 录 关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）..........................2 期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）..............5 股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）......................................7 股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）....................................11Comment [shy1] 三方自律一方验证 2 关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试 行） 第一条 为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类管理 为核心的客户管理和服务制度，保护投资者合法权益，保障股指期货市场平稳、规范和健康 运行，根据期货交易管理条例 、 期货交易所管理办法及期货公司管理办法等法规、 规章，制定本规定。 第二条 本规定所称股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度） ，是指 根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适 当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。 第三条 中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局（以下统称各派出机构） ，中国金融期货交易所（以下简称中金所） ，中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控 中心） ，中国期货业协会（以下简称中期协）应当按照“统一领导、各司其职、各负其责、 加强协作、联合监管”的原则，严格落实本规定的各项工作要求。 第四条 中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行监督检查。 中金所、中期协对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行自律管理。 监控中心对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。Comment [shy2] 两方备案 3 第五条 中金所应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定 投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。 第六条 期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。 期货公司应当根据中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有 效执行客户开发管理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。 期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国 证监会派出机构备案。 第七条 期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指 期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货基础知识，认真审核投资者开 户申请材料，审慎评估投资者的风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立 股指期货交易编码。 期货公司应当建立客户资料档案，除依法接受调查和检查外，应当为客户保密。 第八条 自然人投资者应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制能力、生理 及心理承受能力等，审慎决定是否参与股指期货交易。 法人投资者及其他经济组织从事股指期货交易业务，应当根据自身的经营管理特点和业务运 作状况，建立健全内部控制和风险管理制度，对自身的内部控制和风险管理能力进行客观评 估，审慎决定是否参与股指期货交易。Comment [shy3] 第七十条 期 货公司有下列行为之一的， 责令改正，给予警告，没收违 法所得，并处违法所得 1 倍以上 3倍以下的罚款；没 有违法所得或者违法所 得不满 10万元的，并处 10 万元以上 30 万元以下的罚款； 情节严重的，责令停业整顿 或者吊销期货业务许可证（一）接受不符合规定 条件的单位或者个人委托 的；（二）允许客户在保证 金不足的情况下进行期货 交易的；（三）未经批准，擅 自办理本条例第十九条、 第二十条所列事项的；（四）违反规定从事与 期货业务无关的活动的；（五）从事或者变相从 事期货自营业务的；（六）为其股东、实际 控制人或者其他关联人提供融资， 或者对外担保的；（七）违反国务院期货 监督管理机构有关保证金安全存 管监控规定的；（八）不按照规定向国 务院期货监督管理机构履 行报告义务或者报送有关文件、 资料的；（九）交易软件、结算 软件不符合期货公司审慎经营和 风险管理以及国务院期货 监督管理机构有关保证 金安全存管监控规定的 要求的；（十）不按照规定提取、 管理和使用风险准备金的；（十一）伪造、涂改或 者不按照规定保存期货交易、结 算、交割资料的；（十二）任用不具备资 格的期货从业人员的；（十三）伪造、变造、 出租、出借、买卖期货业务许可 证或者经营许可证的；（十四）进行混码交易 的；（十五）拒绝或者妨碍 国务院期货监督管理机构监督检 查的；（十六）违反国务 院期货监督管理机构规 定的其他行为。期货公司有前款所 列行为之一的，对直接 负责的主管人员和其他 直接责任人员给予警告， 并处 1万元以上 5万元以下的 罚款；情节严重的，暂停或 者撤销任职资格、期货从业人员 资格。期货公司之外的其 他期货经营机构有本条 第一款第（八）项、第 （十二）项、第（十三） 项、第（十五）项、第 （十六）项所列行为的， 依照本条第一款、第二 款的规定处罚。期货公司的股东、 实际控制人或者其他关 联人未经批准擅自委托 他人或者接受他人委托 持有或者管理期货公司 股权的，拒不配合国务 院期货监督管理机构的 检查，拒不按照规定履 行报告义务、提供有关 信息和资料，或者报送、 提供的信息和资料有虚 假记载、误导性陈述或 者重大遗漏的，依照本 条第一款、第二款的规 定处罚。 4 第九条 投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要 求。投资者提供虚假证明材料的，应当承担相应的责任。 投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担股指期货交易的履约责任，不得以不符合投资者 适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。 第十条 中金所、期货公司应当加强对投资者交易行为的合法合规性管理，督促投资者遵守 股指期货交易相关法律、法规、规章及中金所业务规则，持续开展投资者风险教育。 第十一条 期货公司应当完善客户纠纷处理机制，明确承担此项职责的部门和岗位，负责处 理投资者参与股指期货交易所产生的投诉等事项，及时化解相关矛盾纠纷。 期货公司应当督促客户遵守法律法规，通过正当途径维护自身合法权益，不得侵害国家 利益及他人的合法权益，不得扰乱社会公共秩序。 第十二条 期货公司违反投资者适当性制度要求，未能执行相关内控、合规制度的，中国证 监会及其派出机构依据相关法律法规的规定，采取监管措施；情节严重的，根据期货交易 管理条例第七十条进行处罚。 期货公司违反投资者适当性制度要求的，中金所、中期协应当根据业务规则和自律规则对其 进行纪律处分。 5 第十三条 取得中间介绍业务资格的证券公司接受期货公司委托，协助办理开户手续的，应 当对投资者开户资料和身份真实性等进行审查，向投资者充分揭示股指期货交易风险，进行 相关知识测试和风险评估，做好开户入金指导，严格执行投资者适当性制度。 第十四条 期货公司